北信瑞丰鼎利A,北信瑞丰鼎利C: 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金招募说明书(更新)

北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金             招募说明书（更新）      北信瑞丰基金照顾有限公司   北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金            招募说明书（更新）     基金照顾东谈主：北信瑞丰基金照顾有限公司       基金托管东谈主：北京银行股份有限公司 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）                          重要辅导   本基金经中国证监会 2017 年 3 月 30 日证监许可[2017]419 号文注册召募。   基金照顾东谈主保证招募说明书的内容果然、准确、竣工。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、商场前程和收益作念出 骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投资东谈主在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品秉性，充分斟酌自身的风险承受才智，并承担基金投资 中出现的各样风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系 统性风险，个别证券独有的非系统性风险，由于基金投资东谈主连气儿多量赎回基金产生的流动性 风险，基金照顾东谈主在基金照顾实施过程中产生的基金照顾风险，本基金的特定风险等，详见 招募说明书“风险揭示”章节。   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据干系法律法例由非上 市中小企业采用非公开方式刊行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性 风险、商场风险等。信用风险指发借主体违约的风险，是中小企业私募债最大的风险。流动 性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投资者被动持有到期的风险。商场风险是未 来商场价钱（利率、汇率、股票价钱、商品价钱等）的不细目性带来的风险，它影响债券的 执行收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应透露阅读本基金的《招募说明书》、                                      《基金 合同》、    《基金居品府上纲目》等信息深切文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决 策，自行承担投资风险。基金照顾东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自得”原则，在投资东谈主作 出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行负责。   基金的过往事迹并不预示其畴昔透露。基金照顾东谈主照顾的其他基金的事迹并不组成新基 金事迹透露的保证。   当本基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，基金照顾东谈主履行相应规范后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等干系章节。侧袋机制实 施期间，基金照顾东谈主将对基金简称进行稀奇记号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有东谈主仔细阅读干系内容并关切本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金照顾东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤勉的原则照顾和运用基金金钱，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书对“三、基金照顾东谈主”部天职容进行更新，干系信息更新截 止日为 2024 年 10 月 18 日，本更新所载内容截止日为 2024 年 7 月 30 日，干系财务数据和 净值透露截止日为 2024 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                                                                                    招募说明书（更新） 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）                   一、引子   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                          （以下简称“《基金法》”                                     ）、《公开 召募证券投资基金运作照顾办法》               （以下简称“《运作办法》”）、                             《公开召募证券投资基金销售 机构监督照顾办法》         （以下简称“《销售办法》”）、                       《公开召募证券投资基金信息深切照顾办法》 （以下简称“《信息深切办法》”）                、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险照顾王法》                                        （以 下简称“《流动性风险照顾王法》”）以及《北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金基金合同》编 写。   基金照顾东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者首要遗漏，并对其 果然性、准确性、竣工性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所载明的府上苦求召募 的。本基金照顾东谈主莫得请托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同颠倒他干系王法享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲 了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应注释查阅基金合同。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）                        二、释义   《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 有用更动和补充 投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用更动和补充 颠倒更新 其更新 行政规章以颠倒他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、汇报等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议更动， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届天下东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的更动 召募证券投资基金销售机构监督照顾办法》及颁布机关对其通常作念出的更动 开召募证券投资基金信息深切照顾办法》及颁布机关对其通常作念出的更动 集证券投资基金运作照顾办法》及颁布机关对其通常作念出的更动 施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险照顾王法》及颁布机关对其通常作念出的更动 体，包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                 招募说明书（更新） 存续或经干系政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会团体或其他组织 中国境外的机构投资者 监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、换取、转托管及定投等业务 的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金照顾东谈主签订了基金销售服务条约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和照顾、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、代理披发红利、建 立并看守基金份额持有东谈主名册和办理非走动过户等 或接受北信瑞丰基金照顾有限公司请托代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为北信 瑞丰基金照顾有限公司 份额余额颠倒变动情况的账户 申购、赎回、换取、转托管及定投等基金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并取得中国证监会书面阐述的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 出的更动，是范例基金照顾东谈主所照顾的怒放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同遵循 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现款的行动 苦求将其持有基金照顾东谈主照顾的、某一基金的基金份额换取为基金照顾东谈主照顾的其他基金份 额的行动 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金换取中转入苦求份额总额后的余额) 跨越上一怒放日基金总份额的 10％ 已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 金钱的价值总和 额净值的过程 赐与变现的金钱，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、流通受限的新股及非公设备行股票、金钱 复旧证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或走动的债券等 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 的方式，将基金调节投资组合的商场冲击成安分拨给执行申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待 置计帐，宗旨在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动性风险照顾工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户             （1）无可参考的活跃商场价钱且采用估值技能仍导致公允价值存 在首要不细目性的金钱；           （2）按摊余成本计量且计提金钱减值准备仍导致金钱价值存在首要 不细目性的金钱；（3）其他金钱价值存在首要不细目性的金钱 （包括基金照顾东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子深切网站）等媒介 份额分为不同的类别 金钱入彀提销售服务费的基金份额 入彀提销售服务费的基金份额 应类别的基金财产入彀提，属于基金的营运用度 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）                         三、基金照顾东谈主   一、基金照顾东谈主概况      称号：北信瑞丰基金照顾有限公司      住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号      办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印海外中心 A 栋 4 层      成立时分：2014 年 3 月 17 日   法定代表东谈主：李永东   注册成本：1.7 亿元东谈主民币   电话：4000617297   传真：（010）68619300   北信瑞丰基金照顾有限公司是经中国证监会证监许可[2014]265 号文批准，由北京海外 信托有限公司与莱州瑞海投资有限公司公司共同发起缔造，注册成本达 1.7 亿元东谈主民币。目 前股权结构：北京海外信托有限公司 60%、莱州瑞海投资有限公司 40%。   二、主要东谈主员情况   夏彬先生，董事长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。先后在君安证券有限公 司、国信证券有限公司、深圳市深业投资设备有限公司、中电投资控股公司、北京海外信托 有限公司、中原答允有限使命公司等单元就业，历任投资部总司理、董事会秘书、副总裁等 职务。   昌青先生，董事，中共党员，厦门大学工商照顾专科高等照顾东谈主职工商照顾硕士。曾在 中国工商银行北京分行、北京城市合营银行、北京市贸易银行就业，历任北京银行股份有限 公司东谈主事部总司理、东谈主力资源总监、行长助理、党委委员、纪委文告，现任北京海外信托有 限公司副总司理。   史磊先生，董事，中共党员，毕业于都门经济贸易大学，经济学学士。2007 年 9 月参 加就业。先后在北京市审计局、北京公联公路荟萃线有限使命公司、北京海外信托有限公司 等单元就业，担任过科员、副主任科员、副科长、审计司理、高等司理、部门副总司理等职 务。   王薇女士，董事，中共党员，司帐师，毕业于都门经济贸易大学司帐系，获经济学学士 学位。历任北京万全司帐师事务所名堂司理、信永中庸司帐师事务所高等审计员、北京金象 大药房医药连锁有限使命公司内审专员，现任益科正润投资集团有限公司副总裁、财务中心 总司理。   孙少博先生，董事，中共党员，毕业于中国地质大学(北京)法学系，曾任职于莱州瑞海 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                           招募说明书（更新） 投资有限公司、北京益科瑞海矿业有限公司，现任北京益科瑞海矿业有限公司董事长助理、 怀集登云汽配股份有限公司副总司理。   赵旭东先生，沉寂董事，毕业于西南政法学院获本科学位，先后毕业于中国政法大学， 获硕士和博士学位。曾担任最能手民检察院民事行政检察厅副厅长，现任中国政法大学教诲、 博士生导师、商法研究中心主任。   段拯先生，沉寂董事，中欧海外工商学院硕士，历任深圳发展银行支行行长、总行高等 主管，民生银行总行奇迹部副总司理，廊坊银行总行投行业务总监，现任安华研究院常务副 院长。   陈玥女士，沉寂董事，北京大学光华照顾学院照顾学博士，加拿大多伦多大学 Rotman 商学院司帐学专科联合培养博士，现任中央财经大学司帐学院副教诲。   杨海坤先生，监事长，毕业于山东大学货币银行学专科，历任山东省农业银行就业主谈主员， 山东证券公司投行部司理，上海甘证投资照顾公司副总司理，益科正润投资集团有限公司执 行总裁，现任怀集登云汽配股份有限公司董事长、北信瑞丰基金照顾有限公司监事长。   姜晴女士，监事，中共党员，学士学位。曾任中加基金照顾有限公司基金司帐，现任北 信瑞丰基金照顾有限公司基金运营部总司理。   夏彬先生，董事长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。先后在君安证券有限公 司、国信证券有限公司、深圳市深业投资设备有限公司、中电投资控股公司、北京海外信托 有限公司、中原答允有限使命公司等单元就业，历任投资部总司理、董事会秘书、副总裁等 职务。现任北信瑞丰基金照顾有限公司董事长。   夏彬先生，董事长代任督察长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。先后在君安 证券有限公司、国信证券有限公司、深圳市深业投资设备有限公司、中电投资控股公司、北 京海外信托有限公司、中原答允有限使命公司等单元就业，历任投资部总司理、董事会秘书、 副总裁等职务。现任北信瑞丰基金照顾有限公司督察长。   魏红生先生，首席信息官，中国科学技能大学电子信息工程专科学士。历任奥鹏良友教 育中心有限公司软件工程师，北京协诚星测科技有限公司软件工程师，伟创力集团德丽科技 （珠海）有限公司高等工程师，复深蓝信息技能有限公司测试工程师，北信瑞丰基金照顾有 限公司信息技能部信息技能工程师、信息技能部负责东谈主，现任北信瑞丰基金照顾有限公司首 席信息官。   于军华先生，中国东谈主民大学世界经济学硕士毕业，CPA，CFA level II (passed)，从事证 券业 12 年。原国度信息中心经济询查中心高等名堂分析师，宏源证券研究所行业分析师， 擅长公司基本面分析。2014 年 4 月加入北信瑞丰基金照顾有限公司，现任北信瑞丰基金管 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                   招募说明书（更新） 理有限公司权益研究部基金司理，北信瑞丰中国智造主题生动配置混杂型证券投资基金基金 司理（2024 年 6 月 6 日于今）、北信瑞丰丰利混杂型证券投资基金基金司理（2024 年 10 月                                               。曾任 北信瑞丰无穷互联主题生动配置混杂型发起式证券投资基金基金司理（2014 年 12 月 24 日 至 2016 年 1 月 11 日）、北信瑞丰健康生涯主题生动配置混杂型证券投资基金基金司理（2015 年 3 月 27 日至 2016 年 4 月 7 日）、                            北信瑞丰尊赢依期怒放混杂型证券投资基金基金司理（2017 年 10 月 30 日至 2018 年 6 月 1 日）、北信瑞丰增强薪金依期怒放混杂型证券投资基金基金经 理（2017 年 2 月 20 日至 2019 年 4 月 4 日）                                  、北信瑞丰华丰生动配置混杂型证券投资基金基 金司理（2018 年 3 月 19 日至 2019 年 5 月 10 日）、北信瑞丰新成永生动配置混杂型证券投 资基金基金司理（2015 年 11 月 11 日至 2020 年 6 月 1 日）、北信瑞丰吉祥中国主题生动配 置混杂型证券投资基金基金司理（2015 年 5 月 5 日至 2020 年 6 月 1 日）、北信瑞丰丰利混 合型证券投资基金基金司理（2019 年 8 月 21 日至 2021 年 3 月 26 日）。    本基金历任基金司理：    郑猛先生（2018 年 1 月 25 日至 2019 年 4 月 13 日）    辇大吉先生（2019 年 2 月 25 日至 2020 年 4 月 7 日）    林翟先生（2020 年 1 月 10 日至 2024 年 10 月 18 日）    董事长夏彬先生，固收部负责东谈主于祥水先生，权益部负责东谈主贺燕青先生，运营部负责东谈主 姜晴女士，监察稽核部负责东谈主赵颐先生。    三、基金照顾东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金照顾东谈主的财产彼此沉寂，对所照顾的不同基金永诀照顾，永诀记账，进行证 券投资； 何第三东谈主谋取利益，不得请托第三东谈主运作基金财产； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 金合同》等法律文献的王法，按干系王法筹画并公告基金净值，细目基金份额申购、赎回的 价钱；                                     《基金合同》 颠倒他干系王法另有王法外，在基金信息公开深切前应予隐私，不向他东谈主泄露； 益；             《基金合同》颠倒他干系王法召集基金份额持有东谈主大会或配合基金 托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 以上； 够按照《基金合同》王法的时分和方式，随时查阅到与基金干系的公开府上，并在支付合理 成本的条件下得到干系府上的复印件； 管东谈主； 承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金照顾东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担使命； 理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期终局后 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   四、基金照顾东谈主对于遵循法律法例的承诺 里面阻挡轨制，采用有用步调，防范违背《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生； 制轨制，采用有用步调，防范下列行动的发生：   （1）将基金照顾东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待照顾的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的走动步履；   （7）豪放背负，不按照王法履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会王法辞谢的其他行动。 法例及行业范例，敦厚信用、勤勉尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违纪策划；   （2）违背基金合同或托管条约；   （3）挑升损伤基金份额持有东谈主或其他基金干系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论；   （5）断绝、侵犯、防碍或严重影响中国证监会照章监管；   （6）豪放背负、滥用权利，不按照王法履行职责；   （7）泄露在职职期间瞻念察的干系证券、基金的贸易精巧、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资蓄意等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事干系的走动步履；   （8）协助、接受请托或以其他任何局势为其他组织或个东谈主进行证券走动；   （9）违背证券走动神色业务王法，利用对敲、倒仓等技能主管商场价钱，阻扰商场秩 序；   （10）贬损同行，以提高我方；   （11）在公开信息深切和告白中挑升含有伪善、误导、讹诈身分；   （12）以不正大技能谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   （14）其他法律、行政法例以及中国证监会王法辞谢的行动。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）   五、基金照顾东谈主对于辞谢性行动的承诺   为保养基金份额持有东谈主的正当权益，本基金辞谢从事下列行动：   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照顾东谈主在履行适当程 序后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的王法为准，但须提前公告。   六、基金司理承诺 大利益； 容、基金投资蓄意等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事干系的走动步履；   七、基金照顾东谈主的里面阻挡轨制   为了保证公司范例运作，有用地防范和化解照顾风险、策划风险以及操格调险，确保基 金财务和公司财务以颠倒他信息果然、准确、竣工，从而最猛进度地保护基金份额持有东谈主的 利益，本基金照顾东谈主建立了科学合理、阻挡严实、运行高效的里面阻挡轨制。   里面阻挡轨制是指公司为竣事里面阻挡方向而建立的一系列组织机制、照顾方法、操作 规范与阻挡步调的总称。里面阻挡轨制由里面阻挡大纲、基本照顾轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面阻挡大纲是对公司规定王法的内控原则的细化和伸开，是对各项基本照顾轨制 的统治和指挥，里面阻挡大纲明确了内控方向、内控原则、阻挡环境、内控步调等内容。   基本照顾轨制包括里面司帐阻挡轨制、风落魄挡轨制、投资照顾轨制、监察稽核轨制、 基金司帐轨制、信息深切轨制、信息技能照顾轨制、府上档案照顾轨制、事迹评估考核轨制 和紧迫应变轨制等。   部门业务规章是在基本照顾轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭确立、岗亭使命、 操作守则等的具体说明。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）   健全性原则。里面阻挡机制必须隐敝公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并 涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个运作才略。   有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控规范，保养内控轨制的有用 履行。   沉寂性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保持相对沉寂，公司基金金钱、自 有金钱、其他金钱的运作应当分离。   彼此制约原则。公司里面部门和岗亭果然立必须权责分明、彼此制衡，并通过切实可行 的步调来实行。   成本效益原则。公司应充分阐述各机构、各部门及各级职工的就业积极性，运用科学化 的方法尽量镌汰策划运作成本，提高经济效益，以合理的阻挡成本达到最好的里面阻挡效率。   （1）里面司帐阻挡轨制   公司依据《中华东谈主民共和国司帐法》、                   《金融企业司帐轨制》、                             《证券投资基金司帐核算业 务指挥》、     《企业财务通则》等国度干系法律、法例制订了基金司帐轨制、公司财务司帐轨制、 司帐就业操作过程和司帐岗亭职责，并针对各个风落魄挡点建立严实的司帐系统阻挡。   里面司帐阻挡轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理规范、基金估值轨制和规范、基 金财务计帐轨制和规范、成本阻挡轨制、财务进出审批轨制和用度报销照顾办法、财产登记 看守和什物质产清点轨制、司帐档案看守和财务嘱咐轨制等。   （2）风险照顾阻挡轨制   风落魄挡轨制由风落魄挡委员会组织各部门制定，风落魄挡轨制由风落魄挡的方向和原 则、风落魄挡的机构确立、风落魄挡的规范、风险类型的界定、风落魄挡的主要步调、风险 阻挡的具体轨制、风落魄挡轨制的监督与评价等部分组成。   风落魄挡的具体轨制主要包括投资风险照顾轨制、走动风险照顾轨制、财务风落魄挡制 度以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、隐私轨制、职工行动准则等规范 性风险照顾轨制。   （3）监察稽核轨制   公司缔造督察长，负责监督检验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风落魄挡情 况。督察长由董事会聘任，并经全体沉寂董事同意。   督察长负责组织指挥公司监察稽核就业。除应当藏匿的情况外，督察长享有充分的知情 权和沉寂的看望权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险照顾等干系会议，有权调阅公司干系文献、档案。督察长应当依期或者 不依期向全体董事报送就业讲述，并在董事会及董事会下设的干系专门委员会依期会议上报 告基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风落魄挡情况。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   公司缔造监察稽核部门，具体履行监察稽核就业。公司配备了充足及格的监察稽核东谈主员， 明确王法了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和就业过程。   监察稽核轨制包括里面稽核照顾办法、里面稽核就业准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东谈主员遵循干系法律、法例和规章的情况；检验公司各业务部门和东谈主员执 行公司里面阻挡轨制、各项照顾轨制和业务规章的情况。                   四、基金托管东谈主   (一)基金托管情面况 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                 招募说明书（更新）    称号：北京银行股份有限公司(简称：北京银行)    注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层    办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号    法定代表东谈主：霍学文    成立时分：1996 年 01 月 29 日    组织局势：股份有限公司（上市）    注册成本：东谈主民币 2114298.4272 万元    存续期间：陆续策划    连接东谈主：盖君    官方客服电话：95526    基金托管资历批准文号：中国证监会证监许可[2008]776 号    策划范围：接收公众进款；披发短期、中期和遥远贷款；办理国内结算；办理单子贴 现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借； 提供担保；代理收付款项及代理保障业务；提供看守箱业务；办理场所财政信用盘活使用资 金的请托贷款业务；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；同行外汇拆借；海外结算； 结汇、售汇；外汇单子的承兑和贴现；外汇担保；资信看望、询查、见证业务；买卖和代理 买卖股票除外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；怒放式证券投资基金 代销业务；债券结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督照顾委员会批准 的其它业务。    北京银行成立于 1996 年，抢抓期间机遇，接踵竣事引资、上市、跨区域等发展冲破， 在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、石家庄、乌鲁木都、 青岛、宁波、苏州等十余个中心城市缔造 630 余家分支机构。连年来，坚持以数字化转型统 领发展模式、业务结构、客户结构、营运才智、照顾方式“五大转型”，着力成立儿童友好 型银行、伴您一世的银行、专精特新第一滑、企业全生命周期服务银行、投行驱动的贸易银 行“五大特色银行”，勤勉于于打造一家不通常、有特色、让东谈主思得起、难忘住的银行。    放置 2024 年 3 月末，北京银行金钱总额 3.89 万亿元，2024 年一季度竣事归母净利润 各项策划方针均达到海外银行业先进水平。品牌价值 876 亿元。入选天下系统重要性银行。 一级成本排行全球千家大银行 53 位，连气儿十年置身全球银行业百强。    北京银行凭借优秀的策划事迹和优质的金融服务，赢得了社会各界的高度赞好意思，先后 荣获“天下文静单元”“亚洲十大最好上市银行”“中国最好城市贸易零卖银行”“最好区 域性银行”“最好复旧中小企业孝敬奖”“中国上市公司百强企业”“中国社会使命优秀企 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                          招募说明书（更新） 业”“最具陆续投资价值上市公司”“中国最受尊敬企业”“最受尊敬银行”“最值得庶民 信托的银行机构”“中国优秀企业公民”“最好供应链金融银行”“年度最好科创金融服务 银行”等称号。   贺凌女士，2003 年加入北京银行，具有 20 余年银行从业经历。历任北京银行公司银行 部总司理助理、北京银行公司银行部副总司理，2023 年加入总行金钱托管部，现任北京银 行金钱托管部总司理。   北京银行金钱托管部充分阐述行为新兴托管银行的高最先上风，搭建了由高教悔东谈主才 组成的专科团队，内设估值核算岗、资金计帐岗、投资监督岗、系统照顾岗、内控稽核岗等 岗亭，各岗亭东谈主员均永诀具有相应的司帐核算、金钱估值、资金计帐、投资监督、风落魄挡 等方面的专科常识和丰富的业务训诲。   北京银行金钱托管部秉持“严谨、专科、高效”的策划理念，严格履行托管东谈主的各项 职责，切实保养基金持有东谈主的正当权益，为基金提供高质地的托管服务。经过多年稳步发展， 北京银行托管金钱领域不停扩大，托管业务品种不停增多，已形成包括证券投资基金、基金 专户答允、证券公司金钱照顾蓄意、信托蓄意、银行答允、保障资金、股权投资基金等居品 在内的托管居品体系，北京银行专科高效的托管服务赢得了客户的泛泛高度认同。   放置 2024 年 3 月末，北京银行共托管证券投资基金 96 只，领域共计 1319 亿元。   （二）基金托管东谈主的里面阻挡轨制   行为基金托管东谈主，北京银行严格遵循国度干系托管业务的法律法例、行业监管规章和 本行干系照顾王法，遵法策划、范例运作、严格照顾，确保基金托管业务的稳健运行，保证 基金财产的安全竣工，确保干系信息的果然、准确、竣工、实时深切，保护基金份额持有东谈主 的正当权益。   北京银行总行缔造内控与操格调险照顾委员会，负责审议总行重要里面阻挡轨制、流 程，开展总行里面阻挡体系成立考虑，并组织实施。总行法律合规与内控部行为里面阻挡管 理职能部门，牵头本行里面阻挡体系的统筹考虑、组织落实和检验评估，总行审计部履行对 里面阻挡的监督职能，负责对本行里面阻挡的充分性和有用性进行审计。金钱托管部设有专 职内控稽核岗。   （1）全隐敝原则。里面阻挡应当运动决策、履行和监督全过程，隐敝各项业务过程和 照顾步履，隐敝整个部门、岗亭和东谈主员，任何决策或操作均应当有案可查。   （2）制衡性原则。里面阻挡在治理结构、机构确立及权责分拨、业务过程等方面形成 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 彼此制约、彼此监督机制。   （3）审慎性原则。里面阻挡应当坚持风险为本、审慎策划的理念，尤其是缔造新的机 构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。   （4）相匹配原则。里面阻挡应与本行照顾模式、业务领域、居品复杂进度、风险情景 等相妥贴，并根据情况变化实时进行调节。   北京银行金钱托管部具备系统、完善的里面阻挡轨制体系，建立了业务照顾轨制、内 部阻挡轨制、业务操作过程，不错保证托管业务的范例操作和煦利进行；业务东谈主员均具备从 业资历；业务操作严格实行承办、复核、审批轨制，授权就业实行会聚阻挡，制约机制严格 有用；业务图章按规程看守、存放、使用，账户府上严格看守，未经授权不得检验；业务操 作区实行沉寂顽固照顾，配备音像监控；业务信息由专管事务东谈主员负责复核、信息深切，防 止泄密；业求竣事系统自动化操作，有用防范东谈主为操格调险的发生；技能系统竣工、沉寂。   （三）基金托管东谈主对基金照顾东谈主运作基金进行监督的方法和规范   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作照顾办法》 的干系王法，基金托管东谈主发现基金照顾东谈主的投资指示违背法律、行政法例和其他干系王法， 或者违背基金合同约定的，应当断绝履行，立即汇报基金照顾东谈主，并实时向证券监督照顾机 构讲述。基金托管东谈主如发现基金照顾东谈主依据走动规范依然收效的投资指示违背法律、行政法 规和其他干系王法，或者违背基金合同约定的，应当立即汇报基金照顾东谈主，并实时向证券监 督照顾机构讲述。                   五、干系服务机构   一、销售机构   称号：北信瑞丰基金照顾有限公司 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印海外中心 A 栋 4 层   法定代表东谈主：李永东   电话：（010）68619318   传真：（010）68619300   连接东谈主：史晓沫   其他基金销售机构情况详见基金照顾东谈主发布的干系公告。   基金照顾东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照顾东谈主网站公示。   二、登记机构   称号：北信瑞丰基金照顾有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印海外中心 A 栋 4 层   法定代表东谈主：李永东   电话：（010）68619323   传真：（010）68619300   三、出具法律办法书的讼师事务所   称号：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室   办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室   负责东谈主：廖海   连接东谈主：刘佳   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：廖海、刘佳   四、审计基金财产的司帐师事务所   称号：致同司帐师事务所（稀奇普通合伙）   住所：中国北京向阳区开国门外大街 22 号赛特广场 5 层   办公地址：中国北京向阳区开国门外大街 22 号赛特广场 5 层   法定代表东谈主：李惠琦   连接东谈主：卫俏嫔 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金               招募说明书（更新）   连接电话：+86 10 85665588   传真：+86 10 85665120   承办注册司帐师：卫俏嫔、吕玉芝 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）                     六、基金的召募   本基金由基金照顾东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同颠倒他 干系王法，并经中国证监会 2017 年 3 月 30 日证监许可[2017]419 号文注册召募。   本基金基金类型为债券型证券投资基金。   本基金的运作方式为契约型怒放式基金。   本基金存续期限为不依期。   本基金召募期间按照每份基金份额面值 1.00 元东谈主民币发售。   本基金自 2017 年 11 月 27 日至 2018 年 1 月 19 日进行发售。本基金缔造召募期共召募 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）                   七、基金合同的收效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金召募 金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金召募期限届满或基金 照顾东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资机构 验资，自收到验资讲述之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金照顾东谈主办理收场基金备案手续并取得中国证监会 书面阐述之日起，        《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基金照顾东谈主在收到中国证 监会阐述文献的次日对《基金合同》收效事宜赐与公告。基金照顾东谈主应将基金召募期间召募 的资金存入专门账户，在基金召募行动终局前，任何东谈主不得动用。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和金钱领域   《基金合同》收效后，连气儿 20 个就业日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 金钱净值低于 5000 万元情形的，基金照顾东谈主应当在依期讲述中赐与深切；连气儿 60 个就业日 出现前述情形的，基金照顾东谈主应当向中国证监会讲述并建议治理决策，如换取运作方式、与 其他基金合并或者断绝基金合同等，并召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或监管机构另有王法时，从其王法。   三、基金合同收效   根据干系王法，本基金得志基金合同收效条件，基金合同于 2018 年 1 月 25 日郑重收效。 自基金合同收效日起，本基金照顾东谈主郑重动手照顾本基金。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）              八、基金份额的申购和赎回   一、申购和赎回神色   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照顾东谈主在招募说明 书或基金照顾东谈主网站列明。基金照顾东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业神色或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。若基金照顾东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等走动方式，投资东谈主不错 通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时分   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券走动所、深圳证 券走动所的宽泛走动日的走动时分，但基金照顾东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的王法公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券走动商场、证券走动所走动时分变更或其他稀奇情况， 基金照顾东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时分进行相应的调节，但应在实施日前依照《信息 深切办法》的干系王法在指定媒介上公告。   基金照顾东谈主自基金合同收效之日起不跨越 3 个月动手办理申购，具体业务办理时分在申 购动手公告中王法。   基金照顾东谈主自基金合同收效之日起不跨越 3 个月动手办理赎回，具体业务办理时分在赎 回动手公告中王法。   在细目申购动手与赎回动手时分后，基金照顾东谈主应在申购、赎回怒放日前依照《信息披 露办法》的干系王法在指定媒介上公告申购与赎回的动手时分。   基金照顾东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分建议申购、赎回或换取苦求且登记机构阐述接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日基金份额申购、赎回的价钱。   本基金已于 2018 年 2 月 26 日通达日常申购、赎回业务。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日收市后筹画的基金份额净值为基准进 行筹画； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   基金照顾东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调节。基金照顾东谈主必须在新规 则动手实施前依照《信息深切办法》的干系王法在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的规范   投资东谈主必须根据销售机构王法的规范，在怒放日的具体业务办理时天职建议申购或赎回 的苦求。   投资东谈主在提交申购苦求时须按销售机构王法的方式备足申购资金，投资东谈主在提交赎回申 请时须持有富饶的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求无效。   投资东谈主申购基金份额时，必须在王法的时天职全额托福申购款项，不然所提交的申购申 请无效。投资东谈主在提交赎回苦求时须持有富饶的基金份额余额，不然所提交的赎回苦求无效。 投资东谈主托福申购款项，申购成立；登记机构阐述基金份额时，申购收效。基金份额持有东谈主递 交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。   投资东谈主赎回苦求告成后，基金照顾东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生 广泛赎回或基金合同约定的减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同干系 条件处理。如遇走动所或走动商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行交换系统故障或其他 非基金照顾东谈主及基金托管东谈主所能阻挡的因素影响了业务过程，则赎回款项划付时分相应顺延。   基金照顾东谈主应以走动时分终局前受理有用申购和赎回苦求确今日行为申购或赎回苦求 日(T 日)，在宽泛情况下，本基金登记机构在 T＋1 日内对该走动的有用性进行阐述。T 日提 交的有用苦求，投资东谈主应在 T＋2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构王法的 其他方式查询苦求的阐述情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定告成，而仅代表销售机构如实 接收到苦求。申购、赎回苦求的阐述以登记机构或基金照顾东谈主的阐述结果为准。对于苦求的 阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥善哄骗正当权利。   基金照顾东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时分进行调节， 并在调节实施前依照《信息深切办法》的干系王法在指定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 单笔最低追加申购金额及最低赎回份额不限制，基金份额持有东谈主可将其全部或部分基金份额 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 赎回。各销售机构在不低于上述王法的前提下，可根据我方的情况调节初度最低申购金额、 最低追加申购金额、最低赎回份额限制，投资东谈主在销售机构办理干系业务时，需罢职销售机 构的干系约定； 该销售网点托管的基金份额少于 1 份，则全部基金份额必须通盘赎回； 有王法或基金合同另有约定的除外； 应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等步调，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体请参见干系公告。 赎回的份额的数目限制，基金照顾东谈主必须在调节实施前依照《信息深切办法》的干系王法在 指定媒介公告。   六、申购和赎回的价钱、用度颠倒用途   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。 在投资东谈主认购/申购时收取前端认购/申购用度，但不从本类别基金金钱入彀提销售服务费的 基金份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金金钱入彀提销售服务费、不收取认购/申购费 用的基金份额，称为 C 类基金份额。   申购本基金 A 类基金份额的整个投资东谈主，且随申购金额的增多而递减，对于申购本基金 C 类基金份额的投资东谈主不收取申购费，具体费率如下：    用度类别            申购金额（含申购费）          申购费率  A 类基金份额申购费 C 类基金份额申购费                       0   投资东谈主类似申购，须按每次申购所对应的费率层次永诀计费。   本基金的申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场引申、销售、 登记等各项用度。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   本基金A 类基金份额在赎回时收取基金赎回用度；C 类基金份额宝石有期限少于30 日 的本类别基金份额的赎回收取赎回用度，对于持有期限不少于30 日的本类别基金份额不收 取赎回用度。A类基金份额的赎回费率随赎回基金份额持有时分的增多而递减，具体费率如 下：        用度类别            投资者持有基金时分        赎回费率   A 类基金份额赎回费      C 类基金份额赎回费        7 日（含）——30 日      0.5%   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，对 A 类基金份额持有东谈把握 有时分少于 7 日所收取的赎回费全额计入基金财产，对 A 类基金份额有东谈把握有时分不少于 7 日的所收取的赎回费总额的 25%计入基金财产，其余部分用于支付商场引申、登记费和其他 手续费等。对于持有期限少于 30 日的 C 类基金份额所收取的赎回费全额计入基金财产。 率或收费方式实施日前依照《信息深切办法》的干系王法在指定媒介上公告。 以确保基金估值的公谈性。 具体处理原则与操作范例罢职干系法律法例以及监管部门、自 律王法的王法。   七、申购份额与赎回金额的筹画   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。   （1）适用比例费率时，A 类基金份额申购份额的筹画公式为：      净申购金额＝申购金额/ (1＋申购费率)      申购用度＝申购金额－净申购金额      申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值      （2）适用固定用度时，A 类基金份额申购份额的筹画公式为：      净申购金额＝申购金额—固定用度      申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                            招募说明书（更新）   C 类基金份额的申购份额的筹画公式为：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资东谈主投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 0.80%，假定申 购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额＝100,000/ (1＋0.80%)＝99,206.35 元   申购用度＝100,000－99,206.35＝793.65 元   申购份额＝99,206.35/1.0160＝97,644.05 份   即投资东谈主投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为   例：某投资东谈主投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0160 元。则其可得到的申购份额为：   申购份额＝100,000/1.0160 = 98,425.20 份   即投资东谈主投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的 98,425.20 份 C 类基金份额。   在本基金的赎回金额的筹画公式为：   赎回用度＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值—赎回用度   例：某投资东谈主赎回 10 万份 A 类基金份额，份额持有期 18 个月，对应的赎回费率为 0.05%， 假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝100,000×1.0170×0.05%＝50.85 元   赎回金额＝100,000×1.0170－50.85＝101,649.15 元   即投资东谈主赎回 10 万份 A 类基金份额，份额持有期 18 个月，假定赎回当日 A 类基金份额 净值是 1.0170 元，则其可得到 101,649.15 元赎回金额。   例：某投资东谈主赎回 10 万份 C 类基金份额，份额持有期 20 天，对应的赎回费率为 0.5%， 假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝100,000×1.0170×0.5%＝508.50 元   赎回金额＝100,000×1.0170－508.5＝101,191.50 元   即投资东谈主赎回 10 万份 C 类基金份额，份额持有期 20 天，假定赎回当日 C 类基金份额净 值是 1.0170 元，则其可得到 101,191.50 元赎回金额。   本基金份额净值的筹画，保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。T 日的各样基金份额净值在今日收市后筹画，并根据基金合同 的约定进行公告。遇稀奇情况，经中国证监会同意，不错适当蔓延筹画或公告。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   申购的有用份额为按执行阐述的申购金额在扣除相应的用度后，以当日该类基金份额净 值为基准筹画。上述筹画结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   赎回金额为按执行阐述的有用赎回份额以当日该类基金份额净值为基准来筹画并扣除 相应的用度，筹画结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入，由此产生 的舛误计入基金财产。   八、申购和赎回的登记   投资东谈主申购基金告成后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主登记权益并办理登记手续， 投资东谈主自 T＋2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资东谈主赎回基金告成后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主办理扣除权益的登记手续。   登记机构不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时分进行调节，但不得骨子影 响投资东谈主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息深切办法》的干系王法在指定媒介公告。   九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照顾东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 无法办理申购业务。 份额持有东谈主利益组成潜在首要不利影响时。 绩产生负面影响，从而损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 达到或者跨越 50%，或者变相规避 50%会聚度的情形时。 基金照顾东谈主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形之一且基金照顾东谈主决定断绝或暂停申购 时，基金照顾东谈主应当根据干系王法在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购苦求 被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金照顾东谈主应 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 实时还原申购业务的办理。   十、暂停赎回或者减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照顾东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项： 无法办理赎回业务。 基金照顾东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金照顾东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回申 请或者减速支付赎回款项时，基金照顾东谈主应按王法报中国证监会备案，已阐述的赎回苦求， 基金照顾东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总 量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金 合同的干系条件处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分予 以磨灭。在暂停赎回的情况排斥时，基金照顾东谈主应实时还原赎回业务的办理并公告。   十一、广泛赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金换取中转出 苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金换取中转入苦求份额总额后的余额)跨越前一 怒放日的基金总份额的 10％，即合计是发生了广泛赎回。   当基金出现广泛赎回时，基金照顾东谈主不错根据基金那时的金钱组合情景决定全额赎回、 部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金照顾东谈主合计有才智支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按宽泛赎回 规范履行。   （2）部分脱期赎回：当基金照顾东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有贫瘠或合计因支付投 资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金金钱净值形成较大波动时，基金照顾东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10％的前提下，可对其余赎回苦求脱期办 理。若进行上述脱期办理，对于单个基金份额持有东谈主当日赎回苦求跨越上一怒放日基金总份 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 额 10%以上的部分，将自动进行脱期办理。对于其余当日非自动脱期办理的赎回苦求，应当 按单个账户非自动脱期办理的赎回苦求量占非自动脱期办理的赎回苦求总量的比例，细目当 日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴聘脱期赎回或取消 赎回。遴聘脱期赎回的，将自动转入下一个怒放日连接赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消 赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被磨灭。脱期的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一 并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直 到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上(含本数)发生广泛赎回，如基金照顾东谈主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但不得跨越 当发生上述广泛赎回并脱期办理时，基金照顾东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书王法的 其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构汇报等方式）在 3 个走动日内通 知基金份额持有东谈主，说明干系处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和重新怒放申购或赎回的公告 停公告。 最迟于重新怒放日在指定媒介上刊登重新怒放申购或赎回的公告；也不错根据执行情况在暂 停公告中明确重新怒放申购或赎回的时分，届时不再另行发布重新怒放的公告。   十三、基金换取   基金照顾东谈主不错根据干系法律法例以及基金合同的王法决定开办本基金与基金照顾东谈主 照顾的其他基金之间的换取业务，基金换取不错收取一定的换取费，干系王法由基金照顾东谈主 届时根据干系法律法例及基金合同的王法制定并公告，并提前在合理时天职汇报基金托管东谈主 与干系机构。   本基金已于 2018 年 2 月 26 日通达基金换取业务。   （1）基金换取是指投资者在持有本公司刊行的任一怒放式基金后，可平直解放换取到 本公司照顾的其它怒放式基金，而不需要先赎回已持有的基金单元，再申购方向基金的一种 业务模式。   （2）投资者通过本公司直销网点（直销柜台、网上走动系统）及本基金对应的代销机 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 构办理基金换取，基金换取只可在合并销售机构进行。   由于各代理销售机构的系统各别以及业务安排等原因，开展换取业务的时分和基金品种 颠倒它未尽事宜详见各销售机构的干系业务王法和干系公告。   （3）投资者采用“份额换取”的原则提交苦求。   （4）基金换取的最低份额为 0.01 份基金单元，基金持有东谈主可将其全部或部分基金单元 换取成其它基金。   （5）单个怒放日基金净赎回份额及净换取转出苦求份额之和超出上一怒放日基金总份 额的 10%时，为广泛赎回。发生广泛赎回时，基金照顾东谈主不错取消当日已苦求的基金换取业 务并暂停基金换取业务。   （6）现在本公司照顾的基金均采用的是前端收费方式，换取用度由转出基金赎回用度 及基金申购补差用度两部分组成。基金换取采用“份额换取、未知价”原则，转出、转入均 以Ｔ日的基金份额净值为基础筹画转出金额与转入份额；基金换取过程中，按照需转出份额 对应的转出基金赎回费率筹画赎回用度，按照需转入金额对应的转出与转入基金的申购费率 筹画并细目申购补差用度，具体用度参照本公司基金换取干系业务王法。   （1）换取业务适用基金参见 2018 年 2 月 23 日刊登于本公司网站的《北信瑞丰鼎利债 券型证券投资基金怒放日常申购、赎回、换取和依期定额投资业务的公告》和其他干系基金 换取公告。   （2）换取业务的收费筹画公式及例如参见 2016 年 12 月 2 日刊登于本公司网站的《北 信瑞丰基金基金换取业务公告》              。   （3）本公司照顾基金的换取业务的解释权归本公司。   十四、基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等情形而产生的非 走动过户以及登记机构招供、合乎法律法例的其它非走动过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指基金 份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制履行是 指司法机构依据收效司法通告将基金份额持有东谈把握有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金登记机构要求提供的干系府上，对于合乎条件 的非走动过户苦求按基金登记机构的王法办理，并按基金登记机构王法的模范收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 以按照王法的模范收取转托管费。   十六、定投蓄意   基金照顾东谈主不错为投资东谈主办理定投蓄意，具体王法由基金照顾东谈主另行王法。投资东谈主在办 理定投蓄意时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金照顾东谈主在干系公告或 更新的招募说明书中所王法的定投蓄意最低申购金额。   十七、基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的干系王法办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务王法来处理。   如干系法律法例允许基金照顾东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金照顾东谈主 将制定和实施相应的业务王法。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的干系公告。   十九、其他业务   在干系法律法例允许的条件下，基金登记机构可依据其业务王法，受理基金份额质押等 业务，并收取一定的手续用度。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）                   九、基金的投资   一、投资方向   在严格阻挡风险的前提下，力求取得高出事迹比较基准的投资收益，追求基金金钱的长 期稳健升值。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为具有精致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票 （包含中小板、创业板颠倒他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券（包括国债、金 融债、场所政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、央行单子、中期单子、短期融资 券、次级债、可换取债券、可交换债券等）、金钱复旧证券、债券回购、货币商场器具、银 行进款、同行存单等，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎 中国证监会干系王法）          。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金金钱的 80%；本基金持有 的股票的比例不跨越基金金钱的 20%；本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投 资比例不低于基金金钱净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金照顾东谈主在履行适当规范后， 不错将其纳入投资范围。   三、投资策略   本基金的大类金钱配置主要通过从上至下的配置完成，主要对宏不雅经济运行情景、国度 财政和货币策略、国度产业策略以及成本商场资金环境、证券商场走势的分析，展望宏不雅经 济的发展趋势等，并据此评价畴昔一段时分股票、债券商场相对收益率，在适度投资范围内， 动态调节债券类金钱、股票类等器具的配置比例，阻挡基金金钱运格调险，提高基金金钱风 险调节后收益。   （1）类属金钱配置策略   在举座金钱配置的基础上，本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用风险、商场 风险、流动性风险、税收等因素，研究各投资品种的利差颠倒变化趋势，制定债券类属金钱 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 配置策略，以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。   （2）普通债券投资策略   对于普通债券，本基金将在严格阻挡方向久期及保证基金金钱流动性的前提下，采用目 标久期阻挡、期限结构配置、信用利差策略、相对价值投资策略、杠杆策略等策略进行主动 投资。   本基金滥觞建立包含铺张物价指数、固定金钱投资、工业品价钱指数、货币供应量等众 多宏不雅经济变量的顾虑模子。通过顾虑分析建立宏不雅经济方针与不同种类债券收益率之间的 数目关系，在此基础上趋奉当前商场情景，展望畴昔商场利率及不同期限债券收益率走势变 化，细目方向久期。当展望畴昔商场利率将飞腾时，镌汰组合久期；当展望畴昔利率下落时， 增多组合久期。   本基金将通过对央行策略、经济增长率、通货蔓延率等繁密因素的分析来展望收益率曲 线体式的可能变化；在上述基础上，本基金将运用枪弹型、哑铃型或梯形等配置方法，从而 细目短、中、遥远债券的配置比例。   本基金将通过严格的里面投资风险照顾体系，对关切的信用债进行沉寂的里面评级，并 陆续动态追踪调节，以此行为品种遴聘的基本依据。   本基金将滥觞根据债券刊行东谈主的遥远信用评级、对外担保情况、可能面对弘远损失的诉 讼、过往融资记录等进行初步的风险排查，并以此筹画债券的可能违约率。合乎要求的信用 债，本基金将采用不同评级序列，对遥远和短期债券的信用评级进行初步评估。在初步评级 的基础上，进一步将根据行业特征、竞争上风、照顾水平、财务质地、抗风险才智等因素对 债券的信用评级进行重新调节，并以此行为评级的结果。对于列入傍观范围的信用债，本基 金将陆续动态追踪，根据债券刊行东谈主自身情况的变化，动态调节信用评级。信用利差策略的 中枢是各项债券信用评级各别能取得充分的利差补偿。本基金将对债券组合总体信用评级水 平赐与阻挡，严格阻挡低评级债券的配置比例；在券种遴聘上罢职“个券散布、行业散布” 的原则。   本基金通过公司里面债券信用评级体系，对债券刊行东谈主的公司治理结构、融资才智、抗 风险才智、策划情景等进行概括评估，细目刊行东谈主的信用风险及债券的信用级别。   本基金对商场同类可比债券、信用收益率弧线、商场走动活跃度、机构需求进行偏好分 析，对个券进行流动性风险、信用风险的概括订价，判断其合理估值水平，精选有投资价值 的投资品种。本基金根据商场结构与需求特征，对个券进行深入的追踪分析，发掘其中被市 场低估的品种，在阻挡流动性风险的前提下，对低估品种进行择机配置和走动。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   本基金投资于固定收益类金钱可采用杠杆策略。本基金将在阻挡杠杆风险的前提下，适 那时机使用资金杆杠以博取利差收益，以增强组合收益。   （3）可换取债券投资策略   当正股价钱处于特定区间内时，可换取债券将透深切股性、债性或者股债混杂的秉性。 本基金将对可换取债券对应的正股进行分析，从行业配景、公司基本面、商场热诚、期权价 值等因素概括斟酌可换取债券的投资契机，在价值衡量和风险评估的基础上审慎进行可换取 债券的投资，创造逾额收益。   （4) 中小企业私募债券投资策略   与传统的信用债券比较，中小企业私募债券由于以非公开方式刊行和转让，广泛具有高 风险和高收益的权贵特质。本基金对中小企业私募债券的投资将着力分析个券的执行信用风 险，并寻求富饶的收益补偿，增多基金收益。本基金照顾东谈主将对个券信用天禀进行详备的分 析，从动态的角度分析刊行东谈主的企业性质、所处行业、金钱欠债情景、盈利才智、现款流、 策划清醒性等要害因素，进而展望信用水平的变化趋势，决定投资策略。   本基金通过从上至下及从下到上相趋奉的方法挖掘优质的上市公司，严选其中安全边缘 较高的个股构建投资组合：从上至下地分析行业的增长前程、行业结构、贸易模式、竞争要 素均分析把握其投资契机；从下到上地评判企业的居品、中枢竞争力、照顾层、治理结构等； 并趋奉企业基本面和估值水平进行概括的研判，严选安全边缘较高的个股。   本基金在进行个股筛选时，将主要从定性和定量两个角度对上市公司的投资价值进行综 合评价，精选具有较高投资价值的上市公司：1）定性分析：根据对行业的发展情况和盈利 情景的判断，从公司的经济技能滥觞进度、商场需求前程、公司的盈利模式、主营居品或服 务分析等多个方面对上市公司进行分析。2）定量分析：主要试验上市公司的成长性、盈利 才智颠倒估值方针，登科具备选成长性好，估值合理的股票，主要采用的方针包括但不限于： 公司收入、畴昔公司利润增长率等； ROE、ROIC、毛利率、净利率等； PE、PEG、PB、PS 等。   金钱复旧类证券的订价受商场利率、流动性、刊行条件、标的金钱的组成及质地、提前 偿还率颠倒它附加条件等多种因素的影响。本基金将在利率基本面分析、商场流动性分析和 信用评级复旧的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值比较，审慎投资金钱支 持证券类金钱。   本基金在进行权证投资时，将通过对权证标的证券基本面的研究，并趋奉权证订价模子 寻求其合理估值水平，并充分斟酌权证金钱的收益性、流动性、风险性特征，主要斟酌运用 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 的策略包括：价值挖掘策略、赚钱保护策略、杠杆策略、双向权证策略、价差策略、买入保 护性的认沽权证策略、卖空保护性的认购权证策略等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资于其他繁衍金融器具，基金照顾东谈主在履行适当 规范后，不错将其纳入投资范围。本基金对繁衍金融器具的投资主要以对冲投资风险或无风 险套利为主要宗旨。基金将在有用进行风险照顾的前提下，通过对标的品种的基本面研究， 趋奉繁衍器具订价模子预估繁衍器具价值或风险对冲比例，严慎投资。   在合乎法律、法例干系限制的前提下，基金照顾东谈主按严慎原则细目本基金繁衍器具的总 风险深切。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适当规范后，可 以将其纳入投资范围，本基金不错相应调节和更新干系投资策略，并在招募说明书更新或相 关公告中公告。   四、投资决策依据和决策规范   （1）国度干系法律、法例和基金合同的干系王法。照章决策是本基金进行投资的前提；   （2）宏不雅经济发展态势、微不雅经济运行环境和证券商场走势。这是本基金投资决策的 基础；   （3）投资对象收益和风险的配比关系。在充平衡量投资对象的收益和风险的前提下作念 出投资决策，是本基金保养投资东谈主利益的重要保障。   （1）决定主要投资原则：投资决策委员会决定基金的主要投资原则，并对基金投资组 合的金钱配置比例等建议指挥性办法。   （2）建议投资建议：固定收益部研究员除外部研究讲述以颠倒他信息开始行为参考， 对利率商场、信用商场进行研究，建议债券商场运行趋势的分析不雅点，在要点关切的投金钱 品范围内根据我方的研究选出有投资价值的各样债券向基金司理作念出投资建议。研究员根据 基金司理建议的要求对各样投资品种进行研究并建议投资建议。   （3）制定投资决策：基金司理在遵循投资决策委员会制定的投资原则前提下，根据研 究员提供的投资建议以及我方的分析判断，作念出具体的投资决策。   （4）进行风险评估：风落魄挡委员会依期召开会议，对基金投资组合进行风险评估， 并建议风落魄挡办法。   （5）评估和调节决策规范：基金照顾东谈主有权根据环境的变化和执行的需要调节决策的 规范。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）    五、投资限制    基金的投资组合应罢职以下限制：    （1）本基金对债券的投资比例不低于基金金钱的 80%，投资于股票的比例不跨越基金 金钱的 20%；    （2）本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例测度不低于基金金钱 净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金金钱净值的 10%；    （4）本基金照顾东谈主照顾的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%；    （5）本基金持有的全部权证，其市值不得跨越基金金钱净值的 3%；    （6）本基金照顾东谈主照顾的全部基金持有的合并权证，不得跨越该权证的 10%；    （7）本基金在职何走动日买入权证的总金额，不得跨越上一走动日基金金钱净值的    （8）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样金钱复旧证券的比例，不得跨越基金金钱净 值的 10%；    （9）本基金持有的全部金钱复旧证券，其市值不得跨越基金金钱净值的 20%；    （10）本基金持有的合并(指合并信用级别)金钱复旧证券的比例，不得跨越该金钱复旧 证券领域的 10%；    （11）本基金照顾东谈主照顾的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各样金钱复旧证券，不得 跨越其各样金钱复旧证券测度领域的 10%；    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱复旧证券。基金持有资 产复旧证券期间，如果其信用品级下落、不再合乎投资模范，应在评级讲述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总金钱，本基 金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （14）本基金参加天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跨越基金金钱净值 的 40%；债券回购最遥远限为１年，债券回购到期后不得延期；    （15）基金金钱总值不得跨越基金金钱净值的 140%；    （16）本基金照顾东谈主照顾的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得 跨越该上市公司可流通股票的 15%；本基金照顾东谈主照顾的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股票的 30%；    （17）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值测度不得跨越该基金金钱净值的 15%；    因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金照顾东谈主之外的因素致使基金 不合乎前款所王法比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （18）基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回购 走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （19）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（12）、（17）、（18）项外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金规 模变动等基金照顾东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述王法投资比例的，基金照顾东谈主 应当在 10 个走动日内进行调节，但法律法例或中国证监会王法的稀奇情形除外。   基金照顾东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起动手。   法律法例或监管部门取消上述限制或调节上述限制的，如适用于本基金，基金照顾东谈主在 履行适当规范后，则本基金投资不再受干系限制或按调节后的王法履行，但须提前公告。   为保养基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背王法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕走动、主管证券走动价钱颠倒他不正大的证券走动步履；   （6）法律、行政法例和中国证监会王法辞谢的其他步履。   基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主颠倒控股鼓舞、执行阻挡东谈主或者 与其有其他首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联走动的，应当合乎基金的投资方向和投资策略，罢职基金份额持有东谈主利益优先原则，防范 利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公谈合理价钱履行。干系走动必须 事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与深切。首要关联走动应提交基金照顾东谈主董事 会审议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联走动 事项进行审查。基金托管东谈主对基金照顾东谈主的违警违纪投资等上述事项不承担任何使命和由此 形成的任何损失。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在履行适当规范后，则本 基金投资不再受干系限制或以变更后的王法为准。   六、事迹比较基准   本基金的事迹比较基准为：中证概括债指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率×10%。   中证概括债指数是中证指数有限公司编制的概括反馈银行间和走动所商场国债、金融债、 企业债、央票及短融举座走势的跨商场债券指数。该指数的推出旨在更全面地反馈我国债券 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 商场的举座价钱变动趋势，为债券投资者提供更切合的商场基准。根据本基金的投资范围和 投资比例，选用上述事迹比较基准概况客不雅、合理地反馈本基金的风险收益特征。   沪深 300 指数是中证指数有限公司编制的包含上海、深圳两个证券走动所流动性好、规 模最大的 300 只 A 股为样本的身分股指数，                        是现在中国证券商场中市值隐敝率高、代表性强、 流动性好，同期公信力较好的股票指数，适当营为本基金股票投资的比较基准。   如果今后法律法例发生变化、指数编制机构变更或罢手指数的编制及发布，或者该指数 由其他指数替代，或者由于指数编制方法发生首要变更等原因导致上述指数不宜连接行为基 准指数或者有更泰斗的、更能为商场广泛接受的事迹比较基准推出，或者是商场上出现愈加 适当用于本基金的事迹基准的指数时，本基金照顾东谈主不错在与基金托管东谈主协商一致后变更业 绩比较基准并实时公告，但不需要召集基金份额持有东谈主大会。   七、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期风险与预期收益低于股票型基金与混杂型基金，高于货币市 场基金，属于证券投资基金中的中等偏低风险收益品种。   八、基金照顾东谈主代表基金哄骗干系权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。   九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并询查司帐师事务所办法后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施规范、运作安排、投资安排、特定金钱的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的王法。   十、基金的投资组合讲述   基金照顾东谈主的董事会及董事保证本讲述所载府上不存在伪善记录、误导性述说或首要遗 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                     招募说明书（更新） 漏，并对其内容的果然性、准确性和竣工性承担个别及连带使命。         基金托管东谈主北京银行股份有限公司根据本基金合同王法，复核了本讲述中的财务方针、 净值透露和投资组合讲述等内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性述说或者首要遗漏。         本投资组合讲述所载数据放置 2024 年 6 月 30 日，本讲述中财务府上未经审计。                                                     占基金总金钱的比 序号                  名堂               金额（元）                                                       例（%）          其中：股票                         922,662.80         18.85          其中：债券                       3,765,596.25         76.95          金钱复旧证券                                 -            -          其中：买断式回购的买入返售金融金钱                      -            - 注：由于四舍五入的原因讲述期末基金金钱组合各名堂公允价值占基金总金钱的比例分项之 和与测度可能有尾差。 代码               行业类别         公允价值（元）          占基金金钱净值比例（%） A        农、林、牧、渔业                         -                       - B        采矿业                      147,004.00                3.17 C        制造业                      590,108.00               12.73 D        电力、热力、燃气及水坐蓐和供应业          95,191.00                2.05 E        建筑业                              -                       - F        批发和零卖业                           -                       - G        交通运输、仓储和邮政业               45,709.00                0.99 H        住宿和餐饮业                           -                       - I        信息传输、软件和信息技能服务业           44,650.80                0.96 J        金融业                              -                       - K        房地产业                             -                       - L        租出和商务服务业                         -                       - M        科学研究和技能服务业                       -                       - N        水利、环境和全球设施照顾业                    -                       - 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                                  招募说明书（更新） O        住户服务、修理和其他服务业                                  -                     - P        汲引                                             -                     - Q        卫生和社会就业                                        -                     - R        文化、体育和文娱业                                      -                     - S        概括                                             -                     -          测度                                  922,662.80                19.90          本基金本讲述期末未持有港股通投资股票。                                                                 占基金金钱净值比例 序号        股票代码        股票称号    数目（股）         公允价值（元）                                                                    （%） 注：本基金所投资的前十名股票莫得超出基金合同王法的备选股票库。 序号                  债券品种       公允价值（元）                  占基金金钱净值比例（%）           其中：策略性金融债                             -                        -                                                                   占基金金钱净值 序号        债券代码         债券称号     数目（张）            公允价值（元）                                                                    比例（%） 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                       招募说明书（更新） 注：本基金本讲述期末仅持有以上债券。     本基金本讲述期末未持有金钱复旧证券。     本基金本讲述期末未持有贵金属。     本基金本讲述期末未持有权证。     (1)本基金本讲述期末未持有股指期货。     (2)本基金本讲述期内未进行股指期货走动。     本基金投资范围未包括股指期货，无干系投资策略。     本基金投资范围未包括国债期货，无干系投资策略。     (1)本基金本讲述期末未持有国债期货。     (2)本基金本讲述期内未进行国债期货走动。     本基金讲述期内未参与国债期货投资，无干系投资评价。     本基金投资的前十名证券的刊行主体在本讲述期内莫得出现被监管部门立案看望，或在 讲述编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                         招募说明书（更新）       本基金投资的前十名证券莫得超出基金合同王法的备选证券库。 序号                  称号                         金额（元）                                                       占基金金钱净值比例  序号        债券代码          债券称号          公允价值（元）                                                          （%）       本基金本讲述期末前十名股票中不存在流通受限的情况。       由于筹画中四舍五入的原因，本讲述分项之和与测度项之间可能存在尾差。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金        招募说明书（更新）    北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                          招募说明书（更新）                               十、基金的事迹        基金照顾东谈主承诺以敦厚信用、勤勉尽责的原则照顾和运用基金金钱，但不保证基金一定    盈利。        基金的过往事迹并不代表其畴昔透露。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅    读本基金的招募说明书。        北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金合同收效日 2018 年 1 月 25 日，                                            基金事迹截止日 2024    年 6 月 30 日。                               北信瑞丰鼎利债券 A                                      事迹比较基                    净值收益率 净值收益率 事迹比较基       阶段                             准收益率标                  ①－③       ②－④                      ①   模范差② 准收益率③                                       准差④                      -0.57%   0.68%         3.62%   0.09%    -4.19%    0.59%                               北信瑞丰鼎利债券 C                                      事迹比较基                    净值收益率 净值收益率 事迹比较基       阶段                             准收益率标                  ①－③       ②－④                      ①    模范差② 准收益率③                                       准差④                      -0.56%   0.68%         3.62%   0.09%    -4.18%    0.59%        注：2018 年度数据统计期间为 2018 年 1 月 25 日（基金合同收效日）至 2018 年 12 月 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）                   十一、基金的财产   一、基金金钱总值   基金金钱总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息和基金应收款项以颠倒他资 产的价值总和。   二、基金金钱净值   基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以颠倒他基金财产账户相沉寂。   四、基金财产的看守和责罚   本基金财产沉寂于基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的王法责罚外，基金财产不得被责罚。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主因照章拆伙、被照章磨灭或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金照顾东谈主照顾运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有金钱产生的债务彼此抵销；基金照顾东谈主照顾运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制履行。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）                   十二、基金金钱估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券走动神色的走动日以及国度法律法例王法需要对 外深切基金净值的非走动日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等金钱及欠债。   三、估值方法   （1）走动所上市走动的有价证券，以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收盘价）估 值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生首要变化且证券刊行机构未发生影响 证券价钱的首要事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经济环境发 生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考类似投资品种的现行 市价及首要变化因素，调节最近走动市价，细目公允价钱；   （2）走动所上市走动或挂牌转让的不含权和含权固定收益品种（另有王法的除外），选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （3）走动所上市走动或挂牌转让的金钱复旧证券和中小企业私募债券，采用估值技能 细目公允价值，在估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值；对在走动所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存 在活跃商场的情况下，应以活跃商场上未经调节的报价行为计量日的公允价值进行估值；对 于活跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应付商场报价进行调节，阐述计 量日的公允价值；对于不存在商场步履或商场步履很少的情况下，则采用估值技能细目公允 价值，在估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的价钱数据进行估值。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 王法估值。   当发生大额申购或赎回情形时，基金照顾东谈主不错采用舞动订价机制，以确保基金估值的 公谈性。具体处理原则与操作范例罢职干系法律法例以及监管部门、自律王法的王法。   如基金照顾东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、规范及干系法 律法例的王法或者未能充分保养基金份额持有东谈主利益时，应立即汇报对方，共同查明原因， 两边协商治理。   根据干系法律法例，基金金钱净值筹画和基金司帐核算的义务由基金照顾东谈主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金照顾东谈主担任，因此，就与本基金干系的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的办法，按照基金照顾东谈主对基金净值的筹画结果 对外赐与公布，对此形成的后果以及损失托管东谈主不承担任何使命。   四、估值规范 额数目筹画，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。国度另有王法的，从其王法。   每个就业日筹画基金金钱净值及各样基金份额净值，并按王法公告。 的王法暂停估值时除外。基金照顾东谈主每个就业日对基金金钱估值后，将各样基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照顾东谈主对外公布。   五、估值失误的处理   基金照顾东谈主和基金托管东谈主将采用必要、适当、合理的步调确保基金金钱估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值失误时，视为基金份 额净值失误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照顾东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的差错形成估值失误，导致其他当事东谈主遭遇损失的，差错的使命东谈主应当对由于该 估值失误遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值失误处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。   上述估值失误的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据筹画差错、 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 下达指示差错等。对于因技能原因引起的差错，若系同行业现存技能水平不成预感、不成避 免、不成克服，则属不可抗力，按照下述王法履行。   由于不可抗力原因形成投资东谈主的走动府上灭失或被失误处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担抵偿使命，但因该差错取得欠妥得利确当事东谈主 仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值失误已发生，但尚未给当事东谈主形成平直损失机，估值失误使命方应实时协调 各方，实时进行改变，因改变估值失误发生的用度由估值失误使命方承担；由于估值失误责 任方未实时改变已产生的估值失误，给当事东谈主形成损失的，由估值失误使命方对平直损失承 担抵偿使命；若估值失误使命方依然积极协调，何况有协助义务确当事东谈主有富饶的时分进行 改变而未改变，则其应当承担相应抵偿使命。估值失误使命方应付改变的情况向干系当事东谈主 进行阐述，确保估值失误已得到改变。   （2）估值失误的使命方对干系当事东谈主的平直损失负责，不合波折损失负责，何况仅对 估值失误的干系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值失误而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值失误 使命方仍应付估值失误负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值失误使命方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得 欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然取得的抵偿 额加上依然取得的欠妥得利返还的总和跨越其执行损失的差额部分支付给估值失误使命方。   （4）估值失误调节采用尽量还原至假定未发生估值失误的正确情形的方式。   估值失误被发现后，干系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值失误发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值失误发生的原因细目 估值失误的使命方；   （2）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失误形成的损失进行评估；   （3）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失误的使命方进行改变和抵偿 损失；   （4）根据估值失误处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金登记机构 进行改变，并就估值失误的改变向干系当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值筹画出现失误时，基金照顾东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采用合理的步调防范损失进一步扩大。   （2）失误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照顾东谈主应当通报基金托管东谈主并 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 报中国证监会备案；失误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金照顾东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有王法的，从其王法处理。   六、暂停估值的情形 基金照顾东谈主应当暂停估值；   七、基金净值的阐述   基金金钱净值和各样基金份额净值由基金照顾东谈主负责筹画，基金托管东谈主负责进行复核。 基金照顾东谈主应于每个就业日走动终局后筹画当日的基金金钱净值和各样基金份额净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹画结果复核阐述后发送给基金照顾东谈主，由基金照顾东谈主 按王法对基金净值赐与公布。   八、实施侧袋机制期间的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并深切主袋账户 的各样基金份额净值和基金份额累计净值，暂停深切侧袋账户的基金净值信息。   九、稀奇情况的处理 金金钱估值失误处理。 的数据失误，基金照顾东谈主和基金托管东谈主天然依然采用必要、适当、合理的步调进行检验，但 未能发现失误的，由此形成的基金金钱估值失误，基金照顾东谈主和基金托管东谈主免除抵偿使命。 但基金照顾东谈主应当积极采用必要的步调排斥或缩小由此形成的影响。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）               十三、基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指放置收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已竣事收益 的孰低数。   三、基金收益分拨原则 现款红利按除权日经除权后的该类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资； 若投资东谈主不遴聘，本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 一类别每份基金份额享有同均分拨权； 差产生的收益或损失由基金金钱承担；   在合乎法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响的前提下， 基金照顾东谈主可对基金收益分拨原则和支付方式进行调节，不需召开基金份额持有东谈主大会。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的细目、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金照顾东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定媒介 公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润筹画截止日）的时分不得跨越 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资东谈主的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额 持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的筹画方法，依照登记机构相 关业务王法履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋机制” 章节的王法。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）               十四、基金的用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》收效后与基金干系的信息深切用度，法律法例、中国证监会另有王法的 除外；   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的照顾费按前一日基金金钱净值的 0.60%年费率计提。照顾费的筹画方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照顾费   E 为前一日的基金金钱净值   基金照顾费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，由基金照顾东谈主在次月前 3 个就业日内向基金托管东谈主发送划款指示，由基金托管东谈主 时势一致性局势复核无误后，从基金财产中一次性支付给基金照顾东谈主。若遇法定节沐日、公 放假或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.10%的年费率计提。托管费的筹画方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金金钱净值   基金托管费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，由基金照顾东谈主于次月前 3 个就业日内向基金托管东谈主发送划款指示，由基金托管东谈主 从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等致使无法按时支付的，支 付日历顺延至最近可支付日支付。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.35%。 本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额金钱净值的 0.35%年费率计提。筹画方法如下：   H＝E×销售服务费年费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金金钱净值   基金销售服务费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主与基金托管 东谈主查对一致后，由基金照顾东谈主于次月前 3 个就业日内向基金托管东谈主发送划款指示，由基金托 管东谈主时势一致性局势复核无误后，从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公放假或不 可抗力等致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据干系法例及相应条约王法，按费 用执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、用度调节   在遵循干系法律、法例并履行干系法律规范的前提下，基金照顾东谈主和基金托管东谈主可根据 基金发展情况，履行必要规范后，调节基金照顾费率、基金托管费率费率或销售服务费率等。 基金照顾东谈主必须依照《信息深切办法》的干系王法于新的费率实施前 2 日内在指定媒介上刊 登公告。   五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户金钱变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取照顾费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节的王法或干系公告。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例履行。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）               十五、基金的司帐与审计   一、基金司帐策略 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度深切； 按照干系王法编制基金司帐报表； 式阐述。   二、基金的年度审计 格的司帐师事务所颠倒注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定媒介公告。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）                  十六、基金的信息深切      一、本基金的信息深切应合乎《基金法》                       、《运作办法》、《信息深切办法》、《基金合同》 颠倒他干系王法。干系法律法例对于信息深切的深切方式、登载媒介、报备方式等王法发生 变化时，本基金从其最新王法。      二、信息深切义务东谈主      本基金信息深切义务东谈主包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金 份额持有东谈主颠倒日常机构（如有）等法律法例和中国证监会王法的天然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组 织。      本基金信息深切义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的王法深切基金信息，并保证所深切信息的果然性、准确性、竣工性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息深切义务东谈主应当在中国证监会王法时天职，将应予深切的基金信息通过中国 证监会指定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网站（以下简称“指定网 站”，包括基金照顾东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子深切网站）等媒介深切， 并保证基金投资东谈主概况按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复制公开深切的信息资 料。      三、本基金信息深切义务东谈主承诺公开深切的基金信息，不得有下列行动：      四、本基金公开深切的信息应采用中语文本。如同期采用外文文本的，基金信息深切义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。      本基金公开深切的信息采用阿拉伯数字；除颠倒说明外，货币单元为东谈主民币元。      五、公开深切的基金信息      公开深切的基金信息包括：      （一）基金招募说明书、基金居品府上纲目、                         《基金合同》、基金托管条约 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有 东谈主大会召开的王法及具体规范，说明基金居品的秉性等触及基金投资东谈主首要利益的事项的法 律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息深切及基金份额持有东谈主服 务等内容。   基金居品府上概若是基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金纲目信 息。基金照顾东谈主应当依照法律法例和中国证监会的王法编制、深切与更新基金居品府上纲目。   基金合同收效后，基金招募说明书、基金居品府上纲目的信息发生首要变更的，基金管 理东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书和基金居品府上纲目，并登载在指定网站上， 其中基金居品府上纲目还应当登载在基金销售机构网站或营业网点。除此之外，基金招募说 明书、基金居品府上纲目其他信息发生变更的，基金照顾东谈主至少每年更新一次。   基金合同断绝情形出现的，除基金合同另有约定外，基金照顾东谈主不错不再更新基金招募 说明书和基金居品府上纲目。 动中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金照顾东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、    《基金合同》选录登载在指定媒介上；基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当将《基金合同》、 基金托管条约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金照顾东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在深切招募说明 书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金照顾东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》收效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金照顾东谈主应当至少每周 在指定网站公告一次各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金照顾东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点深切怒放日的各样基金份额净值和各样基金份 额累计净值。   基金照顾东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站公告半年度和年度 终末一日各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   基金照顾东谈主应当在《基金合同》                、招募说明书等信息深切文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的筹画方式及干系申购、赎回费率，并保证投资东谈主概况在基金销售机构网站或者营业 网点查阅或者复制前述信息府上。   （六）基金依期讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述（含金钱组合 季度讲述）   基金照顾东谈主应当在每年终局之日起 3 个月内，编制完成基金年度讲述，将年度讲述登载 于指定网站上，并将年度讲述辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度讲述中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货干系业务资历的司帐师事务所审计。   基金照顾东谈主应当在上半年终局之日起 2 个月内，编制完成基金中期讲述，将中期讲述登 载在指定网站上，并将中期讲述辅导性公告登载在指定报刊上。   基金照顾东谈主应当在季度终局之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度讲述，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度讲述辅导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金照顾东谈主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者 年度讲述。   本基金陆续运作过程中,应当在基金年度讲述和中期讲述中深切基金组搭伙产情况颠倒 流动性风险分析等。   如讲述期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金照顾东谈主至少应当在基金依期讲述“影响投资者决策的其他重要信息” 项下深切该投资者的类别、讲述期末持有份额及占比、讲述期内持有份额变化情况及居品的 独有风险，中国证监会认定的稀奇情形除外。   （七）临时讲述   本基金发生首要事件，干系信息深切义务东谈主应当在 2 日内编制临时讲述书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件： 托管东谈主请托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 动； 跨越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务干系行动受到首要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联走动事项，中国证监会另有王法的情形除外； 发生变更；                                             ； 大影响的其他事项或中国证监会王法的其他事项。   （八）清醒公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场细密传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东谈主权益的，干系 信息深切义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开清醒，并将干系情况立即讲述中国证监会。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）计帐讲述   基金合同断绝情形出现的，基金照顾东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 计帐并作出计帐讲述。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在指定网站上，并将计帐讲述 辅导性公告登载在指定报刊上。   （十一）投资金钱复旧证券信息深切   本基金投资金钱复旧证券，基金照顾东谈主应在基金年报及中期报中深切其持有的金钱复旧 证券总额、金钱复旧证券市值占基金净金钱的比例和讲述期内整个的金钱复旧证券明细。基 金照顾东谈主应在基金季度讲述中深切其持有的金钱复旧证券总额、金钱复旧证券市值占基金净 金钱的比例和讲述期末按市值占基金净金钱比例大小排序的前 10 名金钱复旧证券明细。   （十二）投资中小企业私募债券信息深切   本基金投资中小企业私募债券后两个走动日内，基金照顾东谈主应在中国证监会指定媒介披 露所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息，并在季度讲述、中期讲述、 年度讲述等依期讲述和招募说明书（更新）等文献中深切中小企业私募债券的投资情况。   （十三）实施侧袋机制期间的信息深切   本基金实施侧袋机制的，干系信息深切义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的王法进行信息深切，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的王法。   （十四）中国证监会王法的其他信息   六、信息深切事务照顾   基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息深切照顾轨制，指定专门部门及高等照顾东谈主 员负责照顾信息深切事务。   基金信息深切义务东谈主公开深切基金信息，应当合乎中国证监会干系基金信息深切内容与 神色准则等法例的王法。   基金托管东谈主应当按照干系法律法例、中国证监会的王法和《基金合同》的约定，对基金 照顾东谈主编制的基金金钱净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期讲述、 更新的招募说明书、基金居品府上纲目、基金计帐讲述等干系基金信息进行复核、审查，并 向基金照顾东谈主进行书面或电子阐述。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘深切信息的报刊。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子深切网站报送拟深切的基金信息， 并保证干系报送信息的果然、准确、竣工、实时。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求深切信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金宽泛投资操作的前提 下，自主擢升信息深切服务的质地。具体要求应当合乎中国证监会干系王法。前述自主深切 如产生信息深切用度，该用度不得从基金财产中列支。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上深切信息外，还不错根据需要在其他全球 媒介深切信息，然而其他全球媒介不得早于指定媒介深切信息，何况在不同媒介上深切合并 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 信息的内容应当一致。   为基金信息深切义务东谈主公开深切的基金信息出具审计讲述、法律办法书的专科机构，应 当制作就业底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   七、信息深切文献的存放与查阅   照章必须深切的信息发布后，基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法例王法将信 息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息深切的情形 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）                   十七、风险揭示   一、风险揭示   基金份额持有东谈主须了解并承受以下风险：   证券商场价钱因受经济因素、政事因素、投资心境和走动轨制等多样因素的影响而引起 的波动，将对本基金金钱产生潜在风险，主要包括：   （1）策略风险   货币策略、财政策略、产业策略等国度策略的变化对质券商场产生一定的影响，导致市 场价钱波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特质。宏不雅经济运行情景将对 证券商场的收益水平产生影响，从而产生风险。   （3）利率风险   金融商场利率波动会导致股票商场及债券商场的价钱和收益率的变动，同期平直影响企 业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的影响。   （4）上市公司策划风险   上市公司的策划情景受多种因素影响，如商场、技能、竞争、照顾、财务等都会导致公 司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。   （5）购买力风险   如果发生通货蔓延，基金投资于证券所取得的收益可能会被通货蔓延对消，从而影响基 金金钱的保值升值。   指基金在走动过程发生交收违约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现违约、断绝支付到 期本息，导致基金财产损失。   本基金将通过采用阻挡信用品级、投资比例限制、信用风险预算并比较等步调缓缓加强 对信用风险的阻挡。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行挪动干系的风险，单一的久期方针并 不成充分反馈这一风险的存在。   再投资风险反馈了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率飞腾 所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下落时，基金从投 资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将取得较少的收益率。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   指基金金钱不成飞速迤逦成现款，或则不成应付可能出现的投资者大额赎回的风险。在 怒放式基金走动过程中，可能会发生广泛赎回的情形。广泛赎回可能会产生基金仓位调节的 贫瘠，导致流动性风险，甚而影响基金份额净值。   （1）拟投资商场、行业及金钱的流动性风险评估   本基金的投资商场主要为证券走动所、天下银行间债券商场等流动性较好的范例型走动 神色，主要投资对象为具有精致流动性的金融器具（包括国内照章刊行上市的股票、债券和 货币商场器具等），同期本基金基于散布投资的原则在行业和个券方面未有高会聚度的特征， 概括评估在宽泛商场环境下本基金的流动性风险适中。   （2）广泛赎回情形下的流动性风险照顾步调   基金出现广泛赎回情形下，基金照顾东谈主不错根据基金那时的金钱组合情景或广泛赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东谈主在单个怒放 日苦求赎回基金份额跨越基金总份额一定比例以上的，基金照顾东谈主有权对其采用脱期办理赎 回苦求或减速支付赎回款项的步调。   （3）实施备用的流动性风险照顾器具的情形、规范及对投资者的潜在影响   在商场大幅波动、流动性空泛等顶点情况下发生无法应付投资者广泛赎回的情形时，基 金照顾东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的王法，严慎登科 脱期办理广泛赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、实施侧 袋机制等流动性风险照顾器具行为赞助步调。对于各样流动性风险照顾器具的使用，基金管 理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过内 部审批规范并与基金托管东谈主协商一致。在执走运用各样流动性风险照顾器具时，投资者的赎 回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金照顾东谈主将严格依照法律法例及基金合同的 约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手深切基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和换取。因特定金钱的变当前分具有不细目性，最终变现价钱也具有 不细目性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定金钱的估值，基金份额持有东谈主可能因此 面对损失。   在基金照顾运作过程中，可能因基金照顾东谈主对经济神色和证券商场等判断有误、获取的 信息不全等影响基金的收益水平。基金照顾东谈主和基金托管东谈主的照顾水平、照顾技能和照顾技 术等对基金收益水平存在影响。   指干系当事东谈主在业务各才略操作过程中，因里面阻挡存在弱势或者东谈主为因素形成操作失 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 误或违背操作规程等引致的风险，例如，越权违纪走动、司帐部门讹诈、走动失误、IT 系 统故障等风险。   在怒放式基金的多样走动行动或者后台运作中，可能因为技能系统的故障或者差错而影 响走动的宽泛进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种技能风险可能来自基金照顾东谈主、销 售机构、证券走动所、证券登记结算机构等等。   指基金照顾或运作过程中，违背国度法律、法例的王法，或者基金投资违背法例及基金 合同干系王法的风险。   基金照顾东谈主主要业务东谈主员的下野等可能会在一定进度上影响就业的连气儿性，并可能对基 金运作产生影响。   （1）本基金投资于中小企业私募债券，该类债券采用非公开方式刊行和走动，可能会 镌汰商场对该类债券的招供度，从而影响该类债券的商场流动性。   （2）本基金可投资金钱复旧证券，存在一定的流动性风险、信用风险颠倒他干系风险。   （3）本基金为债券型基金，但也可投资于股票。股票商场的波动可能较债券商场更大， 金钱配置策略对基金的投资事迹具有较大的影响。在类别金钱配置中可能会由于商场环境等 因素的影响，导致金钱配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。   （1）在合乎本基金投资理念的新式投资器具出现和发展后，如果投资于这些器具，基 金可能会面对一些稀奇的风险；   （2）因技能因素而产生的风险，如筹画机系统不可靠产生的风险；   （3）因基金业务快速发展而在轨制成立、东谈主员配备、内控轨制建立等方面不完善而产 生的风险；   （4）因东谈主为因素而产生的风险，如内幕走动、讹诈行动等产生的风险；   （5）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖可能产生的风险；   （6）战斗、天然灾害等不可抗力可能导致基金金钱的损失，影响基金收益水平，从而 带来风险；   （7）其他随机导致的风险。   二、声明 担投资风险。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金            招募说明书（更新） 金销售机构都不成保证其收益或本金安全。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）                   十八、侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施规范   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并询查司帐师事务所办法后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会。基金照顾东谈主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金照顾东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和换取。基金份额持有东谈主 苦求申购、赎回或换取侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或换取苦求将被断绝。   基金照顾东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理细目申购事项，具体事项届时将由基金照顾东谈主在干系公告中王法。 金照顾东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或减速支付赎回款项。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回苦求，基金照顾东谈主仅办理主袋账户的赎回苦求并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购苦求。   （二）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金照顾东谈主对侧袋账户份额实行沉寂照顾，主袋账户沿用原基金代 码，侧袋账户使用沉寂的基金代码。侧袋账户份额的称号以“基金简称+侧袋记号S+侧袋账 户建立日历”神色设定，同期主袋账户份额的称号增多大写字母M记号行为后缀。基金整个 侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份额称号中的M记号。   启用侧袋机制当日，基金照顾东谈主和基金服务机构将以基金份额持有东谈主的原有账户份额为 基础，阐述相应侧袋账户持有东谈主名册和份额。   侧袋账户金钱十足计帐后，基金照顾东谈主将刊出侧袋账户。   （三）基金的投资及事迹   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金事迹方针应当以主袋账户金钱为 基准。基金照顾东谈主不得在侧袋账户中进行除特定金钱处置变现除外的其他投资操作。   基金照顾东谈主、基金服务机构在展示基金事迹时，勉强前述情况进行充分的解释说明，避 免引起投资者诬蔑。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   基金照顾东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个走动日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因金钱流动性受限等中国证监会王法的情形除外。   （四）基金的估值   侧袋机制启用当日，基金照顾东谈主以完成日终估值后的基金净金钱为基数对主袋账户和侧 袋账户的金钱进行分割，与特定金钱可明确对应的金钱类科目余额、除应交税费外的欠债类 科目余额一并纳入侧袋账户。基金照顾东谈主应将特定金钱行为一个举座，不成仅分割其公允价 值无法细宗旨部分。   侧袋机制实施期间，基金照顾东谈主将对侧袋账户单独确立账套，实行沉寂核算。如果本基 金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋账户的司帐核算应合乎《企 业司帐准则》的干系要求。   （五）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户金钱不收取照顾费。因启用侧袋机制产生的询查、审计费 用等由基金照顾东谈主承担。   基金照顾东谈主不错将与侧袋账户干系的用度从侧袋账户金钱中列支，但应待特定金钱变现 后方可列支。   （六）基金的收益分拨   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额得志基金合同收益分拨条件的情形下，基金照顾东谈主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （七）基金的信息深切   侧袋机制实施期间，基金照顾东谈主应当暂停深切侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   侧袋机制实施期间，基金依期讲述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户干系信息在依期讲述中单独进行深切，包括但不限于：   （1）侧袋账户的基金代码、基金称号、侧袋账户成立日历等基本信息；   （2）侧袋账户的运转金钱、运转欠债；   （3）特定金钱的称号、代码、刊行东谈主等基本信息；   （4）讲述期内特定金钱处置进展情况、与处置特定金钱干系的用度情况颠倒他与特定 金钱情景干系的信息；   （5）可根据特定金钱处置进展情况深切讲述期末特定金钱可变现净值或净值参考区间， 该净值或净值区间并不代表特定金钱最终的变现价钱，不行为基金照顾东谈主对特定金钱最终变 现价钱的承诺；   （6）可能对投资者利益存在首要影响的其他情况及干系风险辅导。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   基金照顾东谈主在启用侧袋机制、处置特定金钱、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及规范、特定金钱流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险辅导等重要信息。   处置特定金钱的临时公告内容应当包括特定金钱处置价钱和时分、向侧袋账户份额持有 东谈主支付的款项、干系用度发生情况等重要信息。侧袋机制实施期间，若侧袋账户金钱无法一 次性完成处置变现，基金照顾东谈主在每次处置变现后均将按王法实时发布临时公告。   （八）特定金钱处置计帐   基金照顾东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采用将特定金钱赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。不管侧袋账户金钱是否全部完成变现，基金 照顾东谈主都将实时向侧袋账户对应的基金份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。   （九）侧袋的审计   基金照顾东谈主应当在启用侧袋机制和断绝侧袋机制后，实时聘用合乎《中华东谈主民共和国证 券法》王法的司帐师事务所进行审计并深切专项审计办法，具体如下：   基金照顾东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定金钱认定的干系事宜取得合乎《中华东谈主民共 和国证券法》王法的司帐师事务所的专科办法。   基金照顾东谈主应当在启用侧袋机制后五个就业日内，聘用于侧袋机制启用日发表办法的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定金钱情况出具专项审计办法，内容应包含 侧袋账户的运转金钱、份额、净金钱等信息。   司帐师事务所对基金年度讲述进行审计时，应付讲述期间基金侧袋机制运行干系的司帐 核算和年报深切，履行适当规范并发表审计办法。   当侧袋账户金钱全部完成变现后，基金照顾东谈主应参照基金计帐讲述的干系要求，聘用符 合《中华东谈主民共和国证券法》王法的司帐师事务所对侧袋账户进行审计并深切专项审计办法。   三、本部分对于侧袋机制的干系王法，但凡平直援用法律法例或监管王法的部分，如 将来法律法例或监管王法修改导致干系内容被取消或变更的，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主 协商一致并履行适当规范后，在对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下，可直 接对本部天职容进行修改和调节，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）               十九、基金的断绝与计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例王法和基金合同约定的可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照顾东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 中国证监会备案，并自决议收效后按王法在指定媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 连接的；   三、基金财产的计帐 组，基金照顾东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 同》和托管条约的王法连接履行保护基金财产安全的职责。 从事证券、期货干系业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管条约王法的义务，保养基金份额持有东谈主的正当权益。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   （4）制作计帐讲述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐讲述出具法 律办法书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余金钱的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余金钱扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈把握有的基金份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系首要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经具有证券、期货干系业务 资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组 进行公告。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）              二十、基金合同的内容选录      一、基金合同当事东谈主的的权利、义务      （一）基金份额持有东谈主的权利与义务 于：      （1）共享基金财产收益；      （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；      （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；      （4）按照王法要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开深切的基金信息府上；   （7）监督基金照顾东谈主的投资运作；   （8）对基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权利。 于：   （1）透露阅读并遵循《基金合同》、招募说明书等信息深切文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关切基金信息深切，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所王法的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》断绝的有限使命；   （6）不从事任何有损基金颠倒他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；   （7）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金照顾东谈主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》沉寂运用并照顾基金 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照顾费以及法律法例王法或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照王法召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及干系法律王法监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度干系法律王法，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采用必要步调保护基 金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处理；   （9）担任或请托其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务取得《基金 合同》王法的用度；      （10）依据《基金合同》及干系法律王法决定基金收益的分拨决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或换取苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗鼓舞权利，为基金的利益哄骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金照顾东谈主的时势，代表基金份额持有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （14）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （15）在合乎干系法律、法例的前提下，制订和调节干系基金认购、申购、赎回、换取、 非走动过户和定投等业务王法；   （16）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者请托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起,以敦厚信用、严慎勤勉的原则照顾和运用基金财产；   （4）配备富饶的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的策划方式 照顾和运作基金财产；   （5）建立健全里面风落魄挡、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制，保证所照顾 的基金财产和基金照顾东谈主的财产彼此沉寂,对所照顾的不同基金永诀照顾，永诀记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》颠倒他干系王法外,不得利用基金财产为我方及任 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 何第三东谈主谋取利益，不得请托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用适当合理的步调使筹画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎《基 金合同》等法律文献的王法，按干系王法筹画并公告基金净值，细目基金份额申购、赎回的 价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述；   （10）编制季度、中期和年度基金讲述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》颠倒他干系王法，履行信息深切及讲述义务；   （12）保守基金贸易精巧，不泄露基金投资蓄意、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》颠倒他干系王法另有王法外，在基金信息公开深切前应予隐私，不向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东谈主分拨基金 收益；   （14）按王法受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》颠倒他干系王法召集基金份额持有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按王法保存基金财产照顾业务步履的司帐账册、报表、记录和其他干系府上 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或府上在王法时分发出，何况保证投资东谈主 概况按照《基金合同》王法的时分和方式，随时查阅到与基金干系的公开府上，并在支付合 理成本的条件下得到干系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分拨；   （19）面对拆伙、照章被磨灭或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会并汇报基金 托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》王法履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金照顾东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金照顾东谈主将其义务请托第三方处理时，应当对第三方处理干系基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金照顾东谈主时势，代表基金份额持有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其他法律行动； （24）基金照顾东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效，基金照顾 东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期终局后 30 日内退还基金认购东谈主； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）   （25）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的王法安全看守基金财 产；   （2）依《基金合同》约定实时足额取得基金托管费以及法律法例王法或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金照顾东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照顾东谈主有违背《基金合同》及 国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的情形，有权陈诉中国证 监会，并有权采用必要步调保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据干系商场王法，为基金开设资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账 户、为基金办理证券走动资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金照顾东谈主更换时，提名新的基金照顾东谈主；   （7）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以敦厚信用、勤勉尽责的原则按照本合同的约定持有并安全看守基金财产；   （2）缔造专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业神色，配备富饶的、及格的熟识 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风落魄挡、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此沉寂；对 所托管的不同的基金永诀确立账户，沉寂核算，分账照顾，保证不同基金之间在账户确立、 资金划拨、账册记录等方面彼此沉寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》颠倒他干系王法外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取罪犯利益，不得请托第三东谈主托管基金财产；   （5）看守由基金照顾东谈主代表基金签订的与基金干系的首要合同及干系凭证；   （6）按王法开设基金财产的资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金照顾东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易精巧，除《基金法》、                     《基金合同》颠倒他干系王法另有王法或监管 机构、有权机关、基金托管东谈主上市的证券走动所要求外，在基金信息公开深切前赐与隐私， 不得向他东谈主泄露； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （8）复核、审查基金照顾东谈主筹画的基金金钱净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履干系的信息深切事项；   （10）对基金财务司帐讲述、季度、中期和年度基金讲述出具办法，说明基金照顾东谈主在 各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的王法进行；如果基金照顾东谈主有未履行《基金 合同》王法的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采用了适当的步调；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他干系府上 15 年以上；   （12）从基金照顾东谈主或其请托的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按王法制作干系账册并与基金照顾东谈主查对；   （14）依据基金照顾东谈主的指示或干系王法向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》颠倒他干系王法，召集基金份额持有东谈主大会或配合 基金照顾东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照《基金合同》的王法监督基金照顾东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分拨；   （18）面对拆伙、照章被磨灭或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会和银行监管 机构，并汇报基金照顾东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿使命，其抵偿使命不因其 退任而免除；   （20）基金照顾东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益 向基金照顾东谈主追偿；   （21）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的规范和王法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有王法或本基金合同另有约定外，基金份额 持有东谈把握有的合并类别每一基金份额领有对等的投票权。   若将来法律法例对基金份额持有东谈主大会另有王法的，以届时有用的法律法例为准。   本基金份额持有东谈主大会未缔造日常机构，若畴昔本基金份额持有东谈主大会成立日常机构， 则按照届时有用的法律法例的王法履行。   （一）召开事由 下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）断绝《基金合同》； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （2）更换基金照顾东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）换取基金运作方式；   （5）调节基金照顾东谈主、基金托管东谈主的报酬模范或调高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会规范；   （10）基金照顾东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或测度持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主（以 基金照顾东谈主收到提议当日的基金份额筹画，下同）就合并事项书面要求召开基金份额持有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、           《基金合同》或中国证监会王法的其他应当召开基金份额持有东谈主大会 的事项。 情况下，以下情况可由基金照顾东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）调低销售服务费和其他应由基金承担的用度；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和《基金合同》王法的范围内调节本基金的申购费率、调低赎回费率 或变更收费方式；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （6）在不违背法律法例、基金合同的约定以及对份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的 情况下，调节干系基金认购、申购、赎回、换取、非走动过户、转托管等业务的王法；   （7）在不违背法律法例、基金合同的约定以及对份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的 情况下，罢手现存基金份额类别的销售或者调节本基金的基金份额类别；   （8）当法律法例或中国证监会的干系王法变更时，本基金在履行适当规范后可对金钱 配置比例进行适当调节；   （9）基金推出新业务或服务；   （10）按照法律法例和《基金合同》王法不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 集。 议。基金照顾东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面汇报基金托管东谈主。 基金照顾东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照顾东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 份额持有东谈主大会，应当向基金照顾东谈主建议书面提议。基金照顾东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照顾东谈主决定不召集，代表 基金份额 10％以上（含 10％）的基金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主 建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面汇报 建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金照顾东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并汇报基金照顾东谈主，基金照顾东谈主应当配合。 持有东谈主大会，而基金照顾东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或测度代表基金份额 10％以上 （含 10％）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻 碍、侵犯。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的汇报时分、汇报内容、汇报方式 额持有东谈主大默契知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议局势；   （2）会议拟审议的事项、议事规范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权请托证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时分和地点；   （5）会务常设连接东谈主姓名及连接电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要汇报的其他事项。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 基金份额持有东谈主大会所采用的具体通信方式、请托的公证机关颠倒连接方式和连接东谈主、表决 办法寄交的截止时分和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面汇报基金照顾东谈主到指定地点对表决办法 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面汇报基金照顾东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决办法的计票进行监督。基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决办法的 计票进行监督的，不影响表决办法的计票效率。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例和监管机关允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 现场开会时基金照顾东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金照顾东谈主 或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行基金 份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的请托东谈把握有基金份 额的凭证及请托东谈主的代理投票授权请托证明合乎法律法例、                          《基金合同》和会议汇报的王法， 何况持有基金份额的凭证与基金照顾东谈把握有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式在表决放置日夙昔投递至召集东谈主指定的地址或系统。通信开会应以召集东谈主约定的非 现场方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议汇报后，在 2 个就业日内连气儿公布干系 辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定汇报基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决办法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金照顾东谈主）和公证机关的监督下按照会议汇报王法的方式收取基金份额持 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 有东谈主的表决办法；基金托管东谈主或基金照顾东谈主经汇报不参加收取表决办法的，不影响表决效率；   （3）本东谈主平直出具表决办法或授权他东谈主代表出具表决办法的，基金份额持有东谈主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若本东谈主平直出具表 决办法或授权他东谈主代表出具表决办法基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主平直出具表决办法或授权他东谈主 代表出具表决办法；   （4）上述第（3）项中平直出具表决办法的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决办法的代理东谈主出具的请托东谈把握 有基金份额的凭证及请托东谈主的代理投票授权请托证明合乎法律法例、《基金合同》和会议通 知的王法，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额持有东谈主不错采用书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主细目并在会议汇报中列明。 授权方式不错采用书面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议汇报中列明。   （五）议事内容与规范   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金照顾东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》王法的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主大会磋磨的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召荟萃议的汇报后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，滥觞由大会把握东谈主按照下列第（七）条王法规范细目和公布监票 东谈主，然后由大会把握东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。大会把握东谈主为基金 照顾东谈主授权出席会议的代表，在基金照顾东谈主授权代表未能把握大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表把握；如果基金照顾东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能把握大 会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生别称基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的把握东谈主。基金照顾东谈主和基金托管 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 东谈主拒不出席或把握基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、请托东谈主姓名（或单元称号）和 连接方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，滥觞由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所汇报的表决截止日历后      （六）表决      基金份额持有东谈主所持每份基金份额有同等表决权。      基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和颠倒决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所王法的须以颠倒决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，换取基金运作方式、更 换基金照顾东谈主或者基金托管东谈主、与其他基金合并、断绝《基金合同》以颠倒决议通过方为有 效。      基金份额持有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄证明，不然提交合乎会议通 知中王法的阐述投资东谈主身份文献的表决视为有用出席的投资东谈主，时势合乎会议汇报王法的表 决办法视为有用表决，表决办法无极不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 办法的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述王法的前提下，具体王法以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大默契知为准。      （七）计票      （1）如大会由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的把握东谈主应当在会 议动手后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会天然 由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金照顾东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持 有东谈主大会的把握东谈主应当在会议动手后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金照顾东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行清点并由大会把握东谈主马上公布计票 结果。   （3）如果会议把握东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票东谈主应当进行重新清点，重新清点以 一次为限。重新清点后，大会把握东谈主应当马上公布重新清点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照顾东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决办法的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会决定的事项自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起按王法在指定媒介上公告。如果采用通信方式进 行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议。 收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金照顾东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的稀奇约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份额 持有东谈主永诀持有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若干系基金份额持有东谈主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈把握有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日干系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）干系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的把握东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应永诀 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，合并主侧袋账户内的合并类别每份基金 份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的干系王法以本节稀奇约定内容为准，本 节莫得王法的适用上文干系约定。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事规范、表决条件等规 定，但凡平直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管王法修改导致干系内 容被取消或变更的，基金照顾东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对本部天职容 进行修改和调节。   三、基金收益分拨原则、履行方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指放置收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已竣事收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 现款红利按除权日经除权后的该类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资； 若投资东谈主不遴聘，本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 一类别每份基金份额享有同均分拨权； 差产生的收益或损失由基金金钱承担；   在合乎法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响的前提下， 基金照顾东谈主可对基金收益分拨原则和支付方式进行调节，不需召开基金份额持有东谈主大会。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的细目、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金照顾东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定媒介 公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润筹画截止日）的时分不得跨越   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资东谈主的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额 持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的筹画方法，依照登记机构相 关业务王法履行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的王法。   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类    《基金合同》收效后与基金干系的信息深切用度，法律法例、中国证监会另有王法的 除外； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的照顾费按前一日基金金钱净值的 0.60%年费率计提。照顾费的筹画方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照顾费   E 为前一日的基金金钱净值   基金照顾费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，由基金照顾东谈主在次月前 3 个就业日内向基金托管东谈主发送划款指示，由基金托管东谈主 时势一致性局势复核无误后，从基金财产中一次性支付给基金照顾东谈主。若遇法定节沐日、公 放假或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.10%的年费率计提。托管费的筹画方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金金钱净值   基金托管费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，由基金照顾东谈主于次月前 3 个就业日内向基金托管东谈主发送划款指示，由基金托管东谈主 从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等致使无法按时支付的，支 付日历顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.35%。 本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额金钱净值的 0.35%年费率计提。筹画方法如下：   H＝E×销售服务费年费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金金钱净值   基金销售服务费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主与基金托管 东谈主查对一致后，由基金照顾东谈主于次月前 3 个就业日内向基金托管东谈主发送划款指示，由基金托 管东谈主时势一致性局势复核无误后，从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公放假或不 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 可抗力等致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据干系法例及相应条约王法，按 用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）用度调节   在遵循干系法律、法例并履行干系法律规范的前提下，基金照顾东谈主和基金托管东谈主可根据 基金发展情况，履行必要规范后，调节基金照顾费率、基金托管费率费率或销售服务费率等。 基金照顾东谈主必须依照《信息深切办法》的干系王法于新的费率实施前 2 日内在指定媒介上刊 登公告。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户金钱变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取照顾费，详见招募说明书 的王法。   （六）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例履行。   五、基金财产的投资范围和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围主要为具有精致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票 （包含中小板、创业板颠倒他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券（包括国债、金 融债、场所政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、央行单子、中期单子、短期融资 券、次级债、可换取债券、可交换债券等）、金钱复旧证券、债券回购、货币商场器具、银 行进款、同行存单等，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 中国证监会干系王法）          。    基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金金钱的 80%；本基金持有 的股票的比例不跨越基金金钱的 20%；本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投 资比例不低于基金金钱净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金照顾东谈主在履行适当规范后， 不错将其纳入投资范围。    （二）投资限制    基金的投资组合应罢职以下限制：    （1）本基金对债券的投资比例不低于基金金钱的 80%，投资于股票的比例不跨越基金 金钱的 20%；    （2）本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例测度不低于基金金钱 净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金金钱净值的 10%；    （4）本基金照顾东谈主照顾的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%；    （5）本基金持有的全部权证，其市值不得跨越基金金钱净值的 3%；    （6）本基金照顾东谈主照顾的全部基金持有的合并权证，不得跨越该权证的 10%；    （7）本基金在职何走动日买入权证的总金额，不得跨越上一走动日基金金钱净值的    （8）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样金钱复旧证券的比例，不得跨越基金金钱净 值的 10%；    （9）本基金持有的全部金钱复旧证券，其市值不得跨越基金金钱净值的 20%；    （10）本基金持有的合并(指合并信用级别)金钱复旧证券的比例，不得跨越该金钱复旧 证券领域的 10%；    （11）本基金照顾东谈主照顾的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各样金钱复旧证券，不得 跨越其各样金钱复旧证券测度领域的 10%；    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱复旧证券。基金持有资 产复旧证券期间，如果其信用品级下落、不再合乎投资模范，应在评级讲述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总金钱，本基 金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （14）本基金参加天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跨越基金金钱净值 的 40%；债券回购最遥远限为１年，债券回购到期后不得延期；   （15）基金金钱总值不得跨越基金金钱净值的 140%；   （16）本基金照顾东谈主照顾的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得 跨越该上市公司可流通股票的 15%；本基金照顾东谈主照顾的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股票的 30%；   （17）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值测度不得跨越该基金金钱净值的 15%；   因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金照顾东谈主之外的因素致使基金 不合乎前款所王法比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资。   （18）基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回购 走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （19）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（12）、（17）、（18）项外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金规 模变动等基金照顾东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述王法投资比例的，基金照顾东谈主 应当在 10 个走动日内进行调节，但法律法例或中国证监会王法的稀奇情形除外。   基金照顾东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自本基金合同收效之日起动手。 法律法例或监管部门取消上述限制或调节上述限制的，如适用于本基金，基金照顾东谈主在履行 适当规范后，则本基金投资不再受干系限制或按调节后的王法履行，但须提前公告。   为保养基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背王法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕走动、主管证券走动价钱颠倒他不正大的证券走动步履；   （6）法律、行政法例和中国证监会王法辞谢的其他步履。   基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主颠倒控股鼓舞、执行阻挡东谈主或者 与其有其他首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联走动的，应当合乎基金的投资方向和投资策略，罢职基金份额持有东谈主利益优先原则，防范 利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公谈合理价钱履行。干系走动必须 事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与深切。首要关联走动应提交基金照顾东谈主董事 会审议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联走动 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 事项进行审查。基金托管东谈主对基金照顾东谈主的违警违纪投资等上述事项不承担任何使命和由此 形成的任何损失。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在履行适当规范后，则本 基金投资不再受干系限制或以变更后的王法为准。   六、基金金钱估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券走动神色的走动日以及国度法律法例王法需要对 外深切基金净值的非走动日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等金钱及欠债。   （三）估值方法   （1）证券走动所上市走动的有价证券的估值 估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生首要变化且证券刊行机构未发生影响证券 价钱的首要事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经济环境发生了 首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考类似投资品种的现行市价 及首要变化因素，调节最近走动市价，细目公允价钱； 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 定公允价值，在估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）初度公设备行未上市的债券，采用估值技能细目公允价值，在估值技能难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值；对在走动所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对 存在活跃商场的情况下，应以活跃商场上未经调节的报价行为计量日的公允价值进行估值； 对于活跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应付商场报价进行调节，阐述 计量日的公允价值；对于不存在商场步履或商场步履很少的情况下，则采用估值技能细目公 允价值，在估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）天下银行间债券商场走动的债券、金钱复旧证券等固定收益品种，采用第三方估 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 值机构提供的价钱数据进行估值。   （4）合并债券同期在两个或两个以上商场走动的，按债券所处的商场永诀估值。   （5）本基金不错采用第三方估值机构按照上述公允价值细目原则提供的估值价钱数据。   （6）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不成客不雅反馈其公允价值的，基金照顾东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （7）干系法律法例以及监管部门有强制王法的，从其王法。如有新增事项，按国度最 新王法估值。   当发生大额申购或赎回情形时，基金照顾东谈主不错采用舞动订价机制，以确保基金估值的 公谈性。具体处理原则与操作范例罢职干系法律法例以及监管部门、自律王法的王法。   如基金照顾东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、规范及干系法 律法例的王法或者未能充分保养基金份额持有东谈主利益时，应立即汇报对方，共同查明原因， 两边协商治理。   根据干系法律法例，基金金钱净值筹画和基金司帐核算的义务由基金照顾东谈主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金照顾东谈主担任，因此，就与本基金干系的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的办法，按照基金照顾东谈主对基金净值的筹画结果 对外赐与公布，对此形成的后果以及损失托管东谈主不承担任何使命。   （四）估值规范 额数目筹画，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。国度另有王法的，从其王法。   每个就业日筹画基金金钱净值及各样基金份额净值，并按王法公告。 同的王法暂停估值时除外。基金照顾东谈主每个就业日对基金金钱估值后，将各样基金份额净值 结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照顾东谈主对外公布。   （五）估值失误的处理   基金照顾东谈主和基金托管东谈主将采用必要、适当、合理的步调确保基金金钱估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值失误时，视为基金份 额净值失误。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照顾东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 投资东谈主自身的差错形成估值失误，导致其他当事东谈主遭遇损失的，差错的使命东谈主应当对由于该 估值失误遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值失误处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。   上述估值失误的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据筹画差错、 下达指示差错等。对于因技能原因引起的差错，若系同行业现存技能水平不成预感、不成避 免、不成克服，则属不可抗力，按照下述王法履行。   由于不可抗力原因形成投资东谈主的走动府上灭失或被失误处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担抵偿使命，但因该差错取得欠妥得利确当事东谈主 仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值失误已发生，但尚未给当事东谈主形成平直损失机，估值失误使命方应实时协调 各方，实时进行改变，因改变估值失误发生的用度由估值失误使命方承担；由于估值失误责 任方未实时改变已产生的估值失误，给当事东谈主形成损失的，由估值失误使命方对平直损失承 担抵偿使命；若估值失误使命方依然积极协调，何况有协助义务确当事东谈主有富饶的时分进行 改变而未改变，则其应当承担相应抵偿使命。估值失误使命方应付改变的情况向干系当事东谈主 进行阐述，确保估值失误已得到改变。   （2）估值失误的使命方对干系当事东谈主的平直损失负责，不合波折损失负责，何况仅对 估值失误的干系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值失误而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值失误 使命方仍应付估值失误负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值失误使命方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得 欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然取得的抵偿 额加上依然取得的欠妥得利返还的总和跨越其执行损失的差额部分支付给估值失误使命方。   （4）估值失误调节采用尽量还原至假定未发生估值失误的正确情形的方式。   估值失误被发现后，干系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值失误发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值失误发生的原因细目 估值失误的使命方；   （2）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失误形成的损失进行评估；   （3）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失误的使命方进行改变和抵偿 损失；   （4）根据估值失误处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金登记机构 进行改变，并就估值失误的改变向干系当事东谈主进行阐述。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （1）基金份额净值筹画出现失误时，基金照顾东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采用合理的步调防范损失进一步扩大。   （2）失误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照顾东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；失误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金照顾东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有王法的，从其王法处理。   （六）暂停估值的情形 基金照顾东谈主应当暂停估值；   （七）基金净值的阐述   基金金钱净值和各样基金份额净值由基金照顾东谈主负责筹画，基金托管东谈主负责进行复核。 基金照顾东谈主应于每个就业日走动终局后筹画当日的基金金钱净值和各样基金份额净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹画结果复核阐述后发送给基金照顾东谈主，由基金照顾东谈主 按王法对基金净值赐与公布。   （八）实施侧袋机制期间的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并深切主袋账户 的各样基金份额净值和基金份额累计净值，暂停深切侧袋账户的基金净值信息。   （九）稀奇情况的处理 基金金钱估值失误处理。 的数据失误，基金照顾东谈主和基金托管东谈主天然依然采用必要、适当、合理的步调进行检验，但 未能发现失误的，由此形成的基金金钱估值失误，基金照顾东谈主和基金托管东谈主免除抵偿使命。 但基金照顾东谈主应当积极采用必要的步调排斥或缩小由此形成的影响。   七、基金合同变更、断绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例王法和基金合同约定的可 不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照顾东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 中国证监会备案，并自决议收效后按王法在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 连接的；   （三）基金财产的计帐 组，基金照顾东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 同》和托管条约的王法连接履行保护基金财产安全的职责。 从事证券、期货干系业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管条约王法的义务，保养基金份额持有东谈主的正当权益。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐讲述出具法 律办法书； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余金钱的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余金钱扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈把握有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系首要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经具有证券、期货干系业务 资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组 进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》干系的一切争议，如经友 好协商未能治理的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照中国海外经济贸易仲裁委员 会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有约 束力。仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连接古道、勤勉、尽责地履行基金 合同王法的义务，保养基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之宗旨，在此不包括香港、澳门颠倒行政区和台湾 地区法律）统带。   九、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   《基金合同》蓝本一式六份，除上报干系监管机构一式二份外，基金照顾东谈主、基金托管 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 东谈主各持有二份，每份具有同等的法律效率。   《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金照顾东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公神色 和营业神色查阅。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）             二十一、基金托管条约的内容选录   一、基金托管条约当事东谈主   （一）基金照顾东谈主   称号：北信瑞丰基金照顾有限公司   注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印海外中心 A 栋 4 层   法定代表东谈主：李永东   成立日历：2014 年 3 月 17 日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证券监督照顾委员会证监许可[2014]265 号   组织局势：有限使命公司   注册成本：东谈主民币 1.7 亿元   存续期间：陆续策划   （二）基金托管东谈主   称号：北京银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 17 号   法定代表东谈主：张东宁   电话：（010）66223584   传真：（010）66226045   成立时分：1996 年 1 月 29 日   组织局势：股份有限公司（上市）   注册成本：东谈主民币 2114298.4272 万元   批准缔造机关和缔造文号：中国东谈主民银行 1995 年 12 月 28 日《对于北京城市合营银行 开业的批复》      （银复[1995]470 号）   基金托管资历批准文号：中国证监会证监许可 [2008]776 号   存续期间：陆续策划   策划范围：接收公众进款；披发短期、中期和遥远贷款；办理国内结算；办理单子贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 担保；代理收付款项及代理保障业务；提供看守箱业务；办理场所财政信用盘活使用资金的 请托贷款业务；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；同行外汇拆借；海外结算；结 汇、售汇；外汇单子的承兑和贴现；外汇担保；资信看望、询查、见证业务；买卖和代理买 卖股票除外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；怒放式证券投资基金代 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 销业务；债券结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督照顾委员会批准的 其它业务。   二、基金托管东谈主对基金照顾东谈主的业务监督、核查   （一）基金托管东谈主对基金照顾东谈主的投资行动哄骗监督权 投资对象进行监督。   本基金的投资范围为：   本基金的投资范围主要为具有精致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票 （包含中小板、创业板颠倒他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券（包括国债、金 融债、场所政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、央行单子、中期单子、短期融资 券、次级债、可换取债券、可交换债券等）、金钱复旧证券、债券回购、货币商场器具、银 行进款、同行存单等，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎 中国证监会干系王法）          。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金金钱的 80%；本基金持有 的股票的比例不跨越基金金钱的 20%；本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投 资比例不低于基金金钱净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金照顾东谈主在履行适当规范后， 不错将其纳入投资范围。 进行监督：   基金的投资组合应罢职以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金金钱的 80%，投资于股票的比例不跨越基金 金钱的 20%；   （2）本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例测度不低于基金金钱 净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金金钱净值的 10%；   （4）本基金照顾东谈主照顾的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%；   （5）本基金持有的全部权证，其市值不得跨越基金金钱净值的 3%； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）    （6）本基金照顾东谈主照顾的全部基金持有的合并权证，不得跨越该权证的 10%；    （7）本基金在职何走动日买入权证的总金额，不得跨越上一走动日基金金钱净值的    （8）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样金钱复旧证券的比例，不得跨越基金金钱净 值的 10%；    （9）本基金持有的全部金钱复旧证券，其市值不得跨越基金金钱净值的 20%；    （10）本基金持有的合并(指合并信用级别)金钱复旧证券的比例，不得跨越该金钱复旧 证券领域的 10%；    （11）本基金照顾东谈主照顾的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各样金钱复旧证券，不得 跨越其各样金钱复旧证券测度领域的 10%；    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱复旧证券。基金持有资 产复旧证券期间，如果其信用品级下落、不再合乎投资模范，应在评级讲述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总金钱，本基 金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （14）本基金参加天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跨越基金金钱净值 的 40%；债券回购最遥远限为１年，债券回购到期后不得延期；    （15）基金金钱总值不得跨越基金金钱净值的 140%；    （16）本基金照顾东谈主照顾的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得 跨越该上市公司可流通股票的 15%；本基金照顾东谈主照顾的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股票的 30 %；    （17）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值测度不得跨越该基金金钱净值的 15% ；    因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金照顾东谈主之外的因素致使基金 不合乎前款所王法比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资。    （18）基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回购 走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （19）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（12）、（17）、（18）项外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金规 模变动等基金照顾东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述王法投资比例的，基金照顾东谈主 应当在 10 个走动日内进行调节，但法律法例或中国证监会王法的稀奇情形除外。    基金照顾东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起动手。    法律法例或监管部门取消上述限制或调节上述限制的，如适用于本基金，基金照顾东谈主在 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 履行适当规范后，则本基金投资不再受干系限制或按调节后的王法履行，但须提前公告。 为进行监督：   根据法律法例的王法及《基金合同》的约定，本基金辞谢从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违背王法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕走动、主管证券走动价钱颠倒他不正大的证券走动步履；   （6）法律、行政法例和中国证监会王法辞谢的其他步履。   基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主颠倒控股鼓舞、执行阻挡东谈主或 者与其有其他首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要 关联走动的，应当合乎基金的投资方向和投资策略，罢职基金份额持有东谈主利益优先的原则， 防范利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公谈合理价钱履行。干系走动 必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与深切。首要关联走动应提交基金照顾东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联 走动事项进行审查。基金托管东谈主对基金照顾东谈主的违警违纪投资等上述事项和由此形成的任何 损失不承担任何使命。   法律法例或监管部门取消或变更上述王法的，本基金的投资按照调节后的王法履行。 基金托管东谈主履行了监督职责，基金照顾东谈主仍违背法律法例王法或基金合同约定的投资辞谢行 为而形成基金财产损失的，由基金照顾东谈主承担使命，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损失 和使命。 间债券商场进行监督。   基金照顾东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合乎法律法例及行业模范的、经 慎重遴聘的、本基金适用的银行间债券商场走动敌手名单并约定各走动敌手所适用的走动结 算方式。基金照顾东谈主有使命确保实时将更新后的走动敌手名单发送给基金托管东谈主，不然由此 形成的损失应由基金照顾东谈主承担。基金照顾东谈主应严格按照走动敌手名单的范围在银行间债券 商场遴聘走动敌手。基金托管东谈主监督基金照顾东谈主是否按事前提供的银行间债券商场走动敌手 名单进行走动。如基金照顾东谈主未向基金托管东谈主提供走动敌手简面名单，基金托管东谈主有权不合 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 走动敌手是否在名单内进行监督。在基金存续期间基金照顾东谈主不错调节走动敌手名单，但应 将调节结果至少提前一个就业日书面汇报基金托管东谈主。新名单细现在已与本次剔除的走动对 手所进行但尚未结算的走动，仍应按照条约进行结算。如基金照顾东谈主根据商场需要临时调节 银行间债券走动敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明意义，并在与走动敌手发生交 易前 3 个走动日内与基金托管东谈主协商治理。   基金照顾东谈主负责对走动敌手的资信阻挡，按银行间债券商场的走动王法进行走动，并负 责治理因走动敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由此形成的任何法律 使命及损失。若未践约的走动敌手在基金托管东谈主与基金照顾东谈主细宗旨时分前仍未承担违约责 任颠倒他干系法律使命的，基金照顾东谈主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向干系走动对 手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主 过后发现基金照顾东谈主莫得按照事前约定的走动敌手进行走动时，基金托管东谈主应实时提醒基金 照顾东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨使命。   基金投资银行依期进款的，基金照顾东谈主应根据法律法例的王法及基金合同的约定，细目 合乎条件的整个进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资 银行进款的走动敌手是否按进款银行名单走动进行监督。如基金照顾东谈主未向基金托管东谈主提供 合乎条件的进款银行名单，基金托管东谈主有权不合基金投资银行进款的走动敌手进行监督。   如基金照顾东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求治理。如果基金 托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何使命。   （二）基金托管东谈主应根据干系法律法例的王法及《基金合同》的约定，对基金金钱净值 筹画、各样基金份额净值筹画、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益分拨、 干系信息深切等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金照顾东谈主的投资运作颠倒他运作违背《基金法》、                                   《基金合同》                                        、 基金托管条约颠倒他干系王法时，有权实时以书面局势汇报基金照顾东谈主限期纠正，基金照顾 东谈主收到汇报后应不才一个就业日实时查对，并以书面局势向基金托管东谈主发出回函，进行解释 或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对书面汇报县项进行复查，督促基金照顾东谈主改正。基金 照顾东谈主对基金托管东谈主汇报的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。 基金照顾东谈主有义务抵偿因其违背《基金合同》而致使投资者遭遇的损失。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主的投资指示违背关法律法例王法或者违背《基金合同》约定 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 的，应当断绝履行，实时书面汇报基金照顾东谈主，并向中国证监会讲述。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主依据走动规范依然收效的投资指示违背法律、行政法例和其 他干系王法，或者违背《基金合同》约定的，应当实时书面汇报基金照顾东谈主，并讲述中国证 监会。   基金照顾东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在王法时天职恢复基金托 管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法律法例要求需向中 国证监会报送基金监督讲述的，基金照顾东谈主应积极配合提供干总共据府上和轨制等。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主有首要违游记动，有权时讲述中国证监会，同期有权书面通 知基金照顾东谈主限期纠正。   基金照顾东谈主无正大意义，断绝、防碍基金托管东谈主根据本条约王法哄骗监督权，或采用拖 延、讹诈等技能妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主建议书面警告仍不 改正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。   （四）当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份额 持有东谈主利益的原则，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并询查司帐师事务所办法后，可 以依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   基金托管东谈主依照干系法律法例的王法和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特定金钱处 置和信息深切等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体王法依照干系法律法例的规 定和基金合同的约定履行。   三、基金照顾东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据干系法律法例、《基金合同》及本条约王法，基金照顾东谈主对基金托管东谈主履行托管职 责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户和 证券账户等投资所需账户、复核基金照顾东谈主筹画的基金金钱净值和各样基金份额净值，根据 基金照顾东谈主指示办理计帐交收、干系信息深切和监督基金投资运作等行动。   基金照顾东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账照顾、未履行或 无故蔓延履行基金照顾东谈主的有用资金划拨指示、违背约定泄露基金投资信息等违背《基金法》、 《基金合同》、本托管条约颠倒他干系王法时，基金照顾东谈主应实时以书面局势汇报基金托管 东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到汇报后应实时查对阐述并以书面局势向基金照顾东谈主发出回函。 在限期内，基金照顾东谈主有权对汇报县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基 金托管东谈主对基金照顾东谈主汇报的违纪事项未能在限期内纠正的，基金照顾东谈主应讲述中国证监会。   基金照顾东谈主发现基金托管东谈主有首要违游记动，应立即讲述中国证监会和银行业监督照顾 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 机构，同期汇报基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金照顾东谈主的核查行动，包括但不限于：提交干系府上以供基金 照顾东谈主核查托管财产的竣工性和果然性，在王法时天职恢复基金照顾东谈主并改正。   基金托管东谈主无正大意义，断绝、防碍基金照顾东谈主根据本条约王法哄骗监督权，或采用拖 延、讹诈等技能妨碍基金照顾东谈主进行有用监督，情节严重或经基金照顾东谈主建议警告仍不改正 的，基金照顾东谈主应讲述中国证监会。   四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 走运用、责罚、分拨基金的任何财产。 他基金的托管业求实行严格的分账照顾，确保基金财产的竣工与沉寂。 定看守基金财产。 干系当事东谈主细目到账日历并汇报基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托管东谈主处的，基 金托管东谈主应实时汇报基金照顾东谈主。由此给基金形成损失的，基金照顾东谈主应负责向干系当事东谈主 追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承担使命。   （二）召募资金的考据   召募期内销售机构按销售与服务代理条约的约定，将认购资金划入基金照顾东谈主在具有托 管资历的贸易银行开设的北信瑞丰基金照顾有限公司基金认购专户。该账户由基金照顾东谈主开 立并照顾。基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份 额持有东谈主东谈主数合乎《基金法》、              《运作办法》等干系王法后，由基金照顾东谈主聘用具有从事证券 业务资历的司帐师事务所进行验资，出具验资讲述，出具的验资讲述应由参加验资的 2 名以 上（含 2 名）中国注册司帐师署名有用。验资完成，基金照顾东谈主应将召募的属于本基金财产 的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的金钱托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 阐述文献。   若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金照顾东谈主按王法办理退款事宜。   （三）基金的金钱托管专户（银行账户）的开立和照顾   基金托管东谈主负责本基金银行账户的开立和照顾。基金托管东谈主以本基金的时势在其营业机 构开设基金资金账户（托管专户），并根据基金照顾东谈主正当合规的指示办理资金收付，本基 金的银行预留印鉴由托管东谈主看守和使用。基金照顾东谈主保证本基金的一切货币进出步履，包括 但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金资金账户进行。   该金钱托管专户是指基金托管东谈主在会聚托管模式下，代表所托管的基金与中国证券登记 结算有限使命公司进行一级结算的专用账户。   基金托管东谈主和基金照顾东谈主不得假借本基金的时势开立其他任何银行账户；亦不得使用基 金的任何银行账户进行本基金业务除外的步履。   金钱托管专户的照顾应合乎《东谈主民币银行结算账户照顾办法》、《现款照顾暂行条例》、 《东谈主民币利率照顾王法》、            《利率照顾暂行王法》、                      《支付结算办法》以及银行业监督照顾机构 的其他王法。   基金托管东谈主应严格照顾基金在基金托管东谈主处开立的金钱托管专户、实时核查金钱托管专 户余额。   （四）基金证券账户与证券走动资金账户的开设和照顾   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限使命公司上海 分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的时势在中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深圳分 公司开立基金证券走动资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金照顾 东谈主不得出借和未经对方书面同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何证券 账户进行本基金业务除外的步履。   （五）债券托管账户的开立和照顾    《基金合同》收效后，基金照顾东谈主负责以基金的时势苦求并取得参加天下银行间同行 拆借商场的走动资历，并代表基金进行走动；基金托管东谈主负责根据中国东谈主民银行、银行间市 场登记结算机构的干系王法，在银行间商场登记结算机构开立债券托管账户，持有东谈主账户和 资金结算账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券走动的后台阐述及资金的计帐。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   （六）其他账户的开设和照顾   在本托管条约坚韧日之后，本基金被允许从事合乎法律法例王法和《基金合同》约定的 其他投资品种的投资业务时，如果触及干系账户的开设和使用，由基金照顾东谈主协助托管东谈主根 据干系法律法例的王法和《基金合同》的约定，开立干系账户。该账户按干系王法使用并管 理。   （七）基金财产投资的干系什物证券、银行依期进款存单等有价凭证的看守   基金财产投资的干系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的看守库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限使命公司或中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深 圳分公司或银行间商场计帐所股份有限公司或单子营业中心的代看守库。什物证券的购买和 转让，由基金托管东谈主根据基金照顾东谈主的正大指示办理。属于基金托管东谈主执行有用阻挡下的实 物证券及银行依期进款存单等有价凭证在基金托管东谈主看守期间的损坏、灭失，由此产生的责 任应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构执行有用阻挡的证券不承担看守 使命。   （八）与基金财产干系的首要合同的看守   由基金照顾东谈主代表基金签署的与基金干系的首要合同的原件永诀应由基金托管东谈主、基金 照顾东谈主看守。除本条约另有约定外，基金照顾东谈主在代表基金签署与基金干系的首要合同期应 保证持有两份以上的蓝本，以便基金照顾东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份蓝本的原件。基金 照顾东谈主在合同签署后 5 个就业日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金 托管东谈主处。合同原件应存放于基金照顾东谈主和基金托管东谈主各自文献看守部门，保存期限按照法 律法例的王法履行。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金照顾东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合 同传真件并保证其果然性颠倒与原件的十足一致性，未经两边协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得滚动。   五、基金金钱净值筹画和司帐核算   （一）基金金钱净值的筹画   基金金钱净值是指基金金钱总值减去欠债后的价值。由于基金用度的不同，本基金 A 类 和 C 类基金份额将永诀筹画基金份额净值，筹画公式为：筹画日某类别基金份额净值＝该 筹画日该类别基金份额的基金金钱净值/该筹画日发售在外的该类别基金份额总额。各样基 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 金份额净值的筹画保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛误计入基 金财产。国度另有王法的，从其王法。   基金照顾东谈主应每就业日对基金金钱估值。但基金照顾东谈主根据法律法例或基金合同的王法 暂停估值时除外。估值原则应合乎《基金合同》、                      《证券投资基金司帐核算业务指挥》颠倒他 法律、法例的王法。基金金钱净值和各样基金份额净值由基金照顾东谈主负责筹画，基金托管东谈主 复核。基金照顾东谈主应于每个就业日走动终局后筹画当日的各样基金份额净值并以两边招供的 方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹画结果复核后以两边招供的方式发送给基金管 理东谈主，由基金照顾东谈主按王法对基金净值赐与公布。   根据《基金法》，基金照顾东谈主筹画并公告各样基金净值，基金托管东谈主复核、审查基金管 理东谈主筹画的各样基金净值。因此，本基金的司帐使命方是基金照顾东谈主，就与本基金干系的会 计问题，如经两边在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的办法，按照基金照顾东谈主对各 类基金净值的筹画结果对外赐与公布。法律法例以及监管部门有强制王法的，从其王法。如 有新增事项，按国度最新王法估值。   各样基金金钱净值筹画和基金司帐核算的义务由基金照顾东谈主承担。因此，就与本基金有 关的司帐问题，本基金的司帐使命方是基金照顾东谈主，如经两边在对等基础上充分磋磨后，仍 无法达成一致的办法，按照基金照顾东谈主对各样基金净值的筹画结果对外赐与公布，对此形成 的后果及损失基金托管东谈主不承担任何使命。   （二）基金金钱估值方法   基金所领有的股票、债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等金钱及欠债。   （1）证券走动所上市走动的有价证券的估值 估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生首要变化且证券刊行机构未发生影响证券 价钱的首要事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经济环境发生了 首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考类似投资品种的现行市价 及首要变化因素，调节最近走动市价，细目公允价钱。 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 定公允价值，在估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）初度公设备行未上市的债券，采用估值技能细目公允价值，在估值技能难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值；对在走动所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对 存在活跃商场的情况下，应以活跃商场上未经调节的报价行为计量日的公允价值进行估值； 对于活跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应付商场报价进行调节，阐述 计量日的公允价值；对于不存在商场步履或商场步履很少的情况下，则采用估值技能细目公 允价值，在估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）天下银行间债券商场走动的债券、金钱复旧证券等固定收益品种，采用第三方估 值机构提供的价钱数据进行估值。   （4）合并债券同期在两个或两个以上商场走动的，按债券所处的商场永诀估值。   （5）本基金不错采用第三方估值机构按照上述公允价值细目原则提供的估值价钱数据。   （6）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不成客不雅反馈其公允价值的，基金照顾东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （7）干系法律法例以及监管部门有强制王法的，从其王法。如有新增事项，按国度最 新王法估值。   当发生大额申购或赎回情形时，基金照顾东谈主不错采用舞动订价机制，以确保基金估值的 公谈性。具体处理原则与操作范例罢职干系法律法例以及监管部门、自律王法的王法。   如基金照顾东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、规范及干系法 律法例的王法或者未能充分保养基金份额持有东谈主利益时，应立即汇报对方，共同查明原因， 两边协商治理。   根据干系法律法例，基金金钱净值筹画和基金司帐核算的义务由基金照顾东谈主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金照顾东谈主担任，因此，就与本基金干系的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的办法，按照基金照顾东谈主对基金净值的筹画结果 对外赐与公布，对此形成的后果及损失基金托管东谈主不承担任何使命。   基金照顾东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（6）项进行估值时，所形成的舛误不行为基 金金钱估值失误处理。   由于不可抗力或干系司帐轨制变化的原因，或由于证券走动所及登记结算公司发送的数 据失误等，基金照顾东谈主和基金托管东谈主天然依然采用必要、适当、合理的步调进行检验，但未 能发现失误的，由此形成的基金金钱估值失误，基金照顾东谈主和基金托管东谈主免除抵偿使命，但 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 基金照顾东谈主应当积极采用必要的步调排斥或缩小由此形成的影响。   （三）估值差错处理   基金照顾东谈主和基金托管东谈主将采用必要、适当、合理的步调确保基金金钱估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值极少点后四位以内(含第四位)发生估值失误时，视为基金份 额净值失误。   本条约确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照顾东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的差错形成估值失误，导致其他当事东谈主遭遇损失的，差错的使命东谈主应当对由于该 估值失误遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值失误处理原则”给予抵偿，承担 抵偿使命。   上述估值失误的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据筹画差错、 下达指示差错等。对于因技能原因引起的差错，若系同行业现存技能水平不成预感、不成避 免、不成克服，则属不可抗力，按照下述王法履行。   由于不可抗力原因形成投资东谈主的走动府上灭失或被失误处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担抵偿使命，但因该差错取得欠妥得利确当事东谈主 仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值失误已发生，但尚未给当事东谈主形成平直损失机，估值失误使命方应实时协调 各方，实时进行改变，因改变估值失误发生的用度由估值失误使命方承担；由于估值失误责 任方未实时改变已产生的估值失误，给当事东谈主形成损失的，由估值失误使命方对平直损失承 担抵偿使命；若估值失误使命方依然积极协调，何况有协助义务确当事东谈主有富饶的时分进行 改变而未改变，则其应当承担相应抵偿使命。估值失误使命方应付改变的情况向干系当事东谈主 进行阐述，确保估值失误已得到改变。   （2）估值失误的使命方对干系当事东谈主的平直损失负责，不合波折损失负责，何况仅对 估值失误的干系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值失误而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值失误 使命方仍应付估值失误负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值失误使命方应抵偿受损方的损失，并在其支 付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得不 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 当得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然取得的抵偿额 加上依然取得的欠妥得利返还的总和跨越其执行损失的差额部分支付给估值失误使命方。   （4）估值失误调节采用尽量还原至假定未发生估值失误的正确情形的方式。   估值失误被发现后，干系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值失误发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值失误发生的原因细目 估值失误的使命方；   （2）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失误形成的损失进行评估；   （3）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失误的使命方进行改变和抵偿 损失；   （4）根据估值失误处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金登记机构 进行改变，并就估值失误的改变向干系当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值筹画出现失误时，基金照顾东谈主应当立即赐与纠正，并实时通报基金 托管东谈主，并采用合理的步调防范损失进一步扩大。   （2）失误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照顾东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；失误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金照顾东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有王法的，从其王法处理。   （四）基金账册的建立   基金照顾东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照两边约定的合并记账方法和会 计处理原则，永诀独速即确立、登录和看守本基金的全套账册，对两边各自的账册依期进行 查对，彼此监督，以保证基金金钱的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金照顾 东谈主的处理方法为准。   经对账发现两边的账目存在不符的，基金照顾东谈主和基金托管东谈主必须实时查明原因并纠正， 保证两边平行登录的账册记录十足相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影 响到基金净值的筹画和公告的，以基金照顾东谈主的账册为准。   （五）基金依期讲述的编制和复核   基金照顾东谈主在季度终局之日起 15 个就业日内完成季度讲述编制并公告；在司帐年度半 年终了后 2 个月内完成中期讲述编制并公告；在司帐年度终局后 3 个月内完成年度讲述编制 并公告。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   讲述期内出现单一投资者持有基金份额比例跨越 20%的情形，基金照顾东谈主应当在季度报 告、中期讲述、年度讲述等依期讲述文献中深切该投资者的类别、讲述期末持有份额及占比、 讲述期内持有份额变化情况及居品的独有风险。   基金照顾东谈主在季度讲述完成当日，将干系讲述提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到 后 7 个就业日内进行复核，并将复核结果书面汇报基金照顾东谈主。基金照顾东谈主在中期报完成当 日，将干系讲述提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结 果书面汇报基金照顾东谈主。基金照顾东谈主在年度讲述完成当日，将干系讲述提供基金托管东谈主复核， 基金托管东谈主在收到后 45 日内复核，并将复核结果书面汇报基金照顾东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照顾东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调节，调节以两边招供的账务处理方式为准。查对无误后，基金托管东谈主在 基金照顾东谈主提供的讲述上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核办法书，两边 各自留存一份。如果基金照顾东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就干系报抒发成 一致，基金照顾东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，由此形成的损失由基金照顾东谈主承担 抵偿使命，基金托管东谈主不负抵偿使命，基金托管东谈主有权就干系情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务司帐讲述、中期讲述或年度讲述复核收场后，需盖印阐述或出具相 应的复核阐述书，以备有权机构对干系文献审核时辅导。   （六）暂停估值的情形 格且采用估值技能仍导致公允价值存在首要不细目性时，经与基金托管东谈主协商一致的，基金 照顾东谈主应当暂停估值；   六、基金份额持有东谈主名册的看守   基金照顾东谈主和基金托管东谈主须永诀妥善看守的基金份额持有东谈主名册，包括《基金合同》生 效日、   《基金合同》断绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日 的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有 的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金照顾东谈主的指示编制和看守，基金管 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 理东谈主和基金托管东谈主应按照现在干系王法永诀看守基金份额持有东谈主名册。看守方式不错采用电 子或文档的局势。看守期限为 15 年。法律法例另有王法的，从其王法。   基金照顾东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册：《基金合同》 收效日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的名 称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个就业日内 提交；   《基金合同》收效日、            《基金合同》断绝日等触及到基金重要事项日历的基金份额持有 东谈主名册应于发生辰后十个就业日内提交。   基金托管东谈主以电子版局势妥善看守基金份额持有东谈主名册，并依期备份，保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所看守的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并 应遵循隐私义务。   若基金照顾东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善看守基金份额持有东谈主名册，应按干系 法例王法各自承担相应的使命。   七、争议治理方式   两边当事东谈主同意，因本条约而产生的或与本条约干系的一切争议，如经友好协商未能解 决的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会。根据那时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁的地 点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对两边均有拘谨力。仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金照顾东谈主和基金托管东谈主职责，连接古道、勤勉、尽 责地履行《基金合同》和托管条约王法的义务，保养基金份额持有东谈主的正当权益。   本条约受中国（为本条约之宗旨，不包括香港、澳门和台湾地区）法律统带。   八、托管条约的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）托管条约的变更与断绝   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管条约，其内 容不得与《基金合同》的王法有任何冲突。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管条约在履行适当规范后断绝：   （1）《基金合同》断绝； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （2）基金托管东谈主拆伙、照章被磨灭、歇业或有其他基金托管东谈主接收基金金钱；   （3）基金照顾东谈主拆伙、照章被磨灭、歇业或有其他基金照顾东谈主接收基金照顾权；   （4）发生法律法例、中国证监会或《基金合同》王法的断绝事项。   （二）基金财产的计帐 组，基金照顾东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 同》和本托管条约的王法连接履行保护基金财产安全的职责。 从事证券、期货干系业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 勉、尽责地履行基金合同和本托管条约王法的义务，保养基金份额持有东谈主的正当权益。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐讲述出具法 律办法书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不成实时变现 的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）归还基金债务；   （4）按基金份额持有东谈把握有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项王法归还前，不分拨给基金份额持有东谈主。   （三）基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系首要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经具有证券、期货干系业务 资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组 进行公告。   （四）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                      招募说明书（更新）                 二十二、基金份额持有东谈主服务    基金照顾东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，以下是主要的服务内容，基金 照顾东谈主根据基金份额持有东谈主的需要和商场的变化，有权增多和修改干系服务名堂。如因系统、 第三方或不可抗力等原因，导致下述服务无法提供，基金照顾东谈主不承担干系使命。    一、基金份额持有东谈主走动府上的寄送及发送服务    每次走动终局后，投资东谈主应在 T+2 日后通过销售机构的网点查询或打印走动阐述单。    基金照顾东谈主提供月度、季度、年度电子邮件对账单及月度、季度手机短信对账单服务， 基金照顾东谈主将以电子邮件或手机短信局势向定制的投资东谈主依期发送。投资东谈主可通过基金照顾 东谈主 网 站 （ www.bxrfund.com ）、 客 服 热 线 （ 400-061-7297 转 东谈主 工 ）、 客 服 邮 箱 （service@bxrfund.com）及在线客服等路子苦求/取消对账单服务。    二、网上在线服务    通过基金照顾东谈主网站（www.bxrfund.com），投资东谈主可取得如下服务：    投资东谈主通过基金账户号、身份证号等开户证件号码和查询密码登录基金照顾东谈主网站“账 户查询”栏目，可享有基金走动查询、账户查询和基金信息查询服务。    投资东谈主不错利用基金照顾东谈主网站获取本基金和基金照顾东谈主的各样信息，包括基金的法律 文献、基金公告、事迹讲述和基金照顾东谈主最新动态等各样最新府上。    三、信息定制服务    投资东谈主不错通过基金照顾东谈主网站（www.bxrfund.com）、客户服务中心提交信息定制苦求， 基金照顾东谈主通过电子邮件或手机短信依期发送所定制的信息。    四、账户府上变更服务    为便于投资东谈主实时得到基金照顾东谈主提供的各项服务，请投资东谈主实时更新服务连接信息。 投资东谈主可通过以下4种方式进行服务连接信息（包括连接地址、手机号码、固定电话、电子 邮箱等）的变更。基金照顾东谈主电子直销投资东谈主走动连接信息的变更，请遵办基金照顾东谈主电子 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 直销干系王法办理：   五、客户服务中心电话服务   投资东谈主拨打基金照顾东谈主客服热线400-061-7297（国内免远程话费）可享有如下服务： 服务。 东谈主不错通过该热线取得业务询查、信息查询、服务投诉及建议、信息定制、府上修改等专项 服务。   六、客户投诉及建议受理服务   投资东谈主不错通过基金照顾东谈主客户服务中心东谈主工热线、书信、电子邮件、传真及各销售机 构网点柜台等不同的渠谈对基金照顾东谈主和销售网点所提供的服务进行投诉或建议建议。   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法协调的内容，可通过上述方式连接基金管 理东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面协调了本招募说明书。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）              二十四、其他应深切事项   本基金的其他应深切事项将严格按照《基金法》、                        《运作办法》、                              《销售办法》、                                    《信息深切 办法》等干系法律法例王法的内容与神色进行深切，并在指定媒介上公告。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）        二十四、招募说明书存放颠倒查阅方式   本招募说明书存放在本基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的住所，投资东谈主可在办 公时分免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书蓝本 为准。   基金照顾东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容十足一致。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                招募说明书（更新）                   二十五、备查文献